Операционный директор брокерской компании и частный трейдер Олег Перельман рассказал iLerney о прибыли в 3000% за несколько часов на рубле, объяснил, почему ДЦ приостановили торговлю российской валютой и выделил основные тренды, за которыми сейчас следит лично он.

iLerney: Олег, расскажите, удалось ли Вам заработать в декабре прошлого года на падении рубля? Каких результатов удалось достичь?

Олег Перельман: До декабря я продавал рубль – еще с осени, на чем удалось неплохо заработать: несколько сотен процентов доходности с каждого счета. В декабре я работал по той же тактике, но резкое изменение ставки и последующий гэп лишил меня депозитов на всех счетах, а некоторые и вовсе оказались в минусе. Но, как показала предыдущая динамика курса, после каждого укрепления рубля (особенно искусственного) следует его ослабление. Поэтому, пополнив счета, я снова продал рубль на открытии торговой сессии ММВБ, и закрылся с прибылью в районе 12 часов дня. Прибыль составила более 3000%. После этого регулятор предпринял ряд мер, которые «вынесли» с рынка 90% трейдеров. Не знаю, как они это сделали, но выглядело именно так. Грубо говоря, всем сказали: «игра окончена».

iLerney: Почему брокеры остановили торговлю рублем? Какие сейчас есть варианты заключения сделок на этой валюте?

О.П.: Просто на рынке было слишком много частных мелких спекулянтов, которые торговали через различные дилинговые центры, и наш рынок не выдержал. Все-таки он еще не такой ликвидный, как западные биржи, и для того, чтобы сдвинуть цену, нужен гораздо меньший объем средств. Дилинги давали возможность торговать через провайдеров ликвидности, которые работали на самой бирже. Теперь эти провайдеры доступ на биржу не имеют, поэтому и частные трейдеры не смогли эту ликвидность получать. А может было еще проще: после тех сверхприбылей 16 декабря, некоторые провайдеры, которые, например, не перекрывались на нашей бирже, сказали, что хватит, и ужесточили условия работы. Мы не узнаем истинных причин, да нам и не надо. Варианты торговли есть и сейчас: например, через Quik и российских брокеров.

iLerney: Как вы считаете, увидим ли мы в этом году такое же стремительное движение по рублю? И сможем ли на нем заработать?

О.П.: В этом году такого не будет. Это случается раз в несколько лет. Но есть другие инструменты, которые ожидаемо принесут нам сюрпризы. Считаю, это франк, евро, австралийский доллар

iLerney: Какие тренды на рынке в плане антирекордов Вы сейчас наблюдаете? К каким из них Вы планируете присоединиться?

О.П.: Смотрим за золотом, рано или поздно его надо начинать прикупать.

iLerney: Вы верите, что нефть сейчас уже нащупала «дно»? Или, на Ваш взгляд, она будет продолжать снижаться?

О.П.: Мне кажется, она будет либо в этом районе (40-50), либо пойдет вверх. Ниже уже некуда, и что бы там ни говорили саудиты, им тоже невыгодна совсем дешевая нефть. Думаю, они работают на публику, и кто-то рано или поздно сдастся. Не продавайте сейчас нефть – опасно.

Альтернативное инвестирование приобретает все большую популярность в России. Подобный вид капиталовложения с многовековой историей имеет ряд привлекательных сторон, считают эксперты и те, кто достаточно долго и серьезно занимается инвестированием в антиквариат, искусство, драгоценные металлы и т.д.

Олег Давыдов, финансовый консультант AVC Advisory, в интервью порталу iLerney рассказал о том, какие перспективы развития ждут рынок альтернативных инвестиций в России и можно ли инвестировать в воду. Представляем вашему вниманию интервью.

iLerney: США переживают бум на рынке альтернативного инвестирования (АИ). Как Вы думаете, Россия готова к АИ? Каковы показатели рынка на данный момент?

Олег Давыдов (О.Д.): Большинство АИ принадлежит институциональным инвесторам и состоятельным физическим лицам и, в соответствии с данными исследовательской компании Preqin, этот рынок на сегодняшний день суммарно составляет 6 трлн. долл. По данным Morningstar, в течение года, закончившегося 30 апреля 2014 года, 38,7 млрд. долл. были вложены в паевые инвестиционные фонды и ETF альтернативных инвестиций. Это примерно 36% роста по сравнению с предыдущим годом и более чем 100% роста в течение последних двух лет. И несмотря на то, что активы фондов АИ в настоящее время составляют около 150 млрд. долл., это еще капля в море по сравнению с величиной активов всех долгосрочных фондов, составляющей 11,3 трлн. долл.

В течение долгих лет наша компания предлагала в качестве инвестиционных инструментов хедж-фонды, недвижимость и фонды недвижимости, а сейчас лично мы видим снижение спроса на эти продукты в России, в первую очередь из-за того, что фондовый рынок США находится в бычьем тренде уже 6 лет подряд. Зачем инвестору брать на себя дополнительные риски, если он имеет хорошую доходность, используя традиционные инвестиционные инструменты?

Снижение популярности АИ в России также связано с ростом уровня финансового образования наших граждан. Если раньше они буквально кидались на все «экзотические» продукты, несмотря на отсутствие традиционных активов, то сейчас к россиянам приходит осознание того, что такое инвестиционный портфель и какие риски могут его ожидать. Если до кризиса мало кто задумывался о диверсификации и вкладывал все свои средства в один тип инвестиций (инвесторы могли купить коллекцию картин неизвестного художника, скупить всю недвижимость на побережье и даже трубку, которую курил Шерлок Холмс :-)), то после отрезвляющего ветра финансового кризиса 2007-2008 годов наши соотечественники начали диверсифицировать свои риски, покупать акции, облигации и фонды, а также ETF, ориентированные на облигации и акции.

То есть поток средств частных российских инвесторов сейчас уходит в сторону традиционных инвестиций. И только после полного осознания ими принципов управления своими средствами мы сможем наблюдать рост спроса на АИ.

Еще одним важным фактором влияния на спрос на АИ будет служить дальнейшая динамика фондового рынка США и других развитых стран. Снижение их темпов роста или падение будут способствовать росту спроса на АИ.

iLerney: Какие шаги делает ваша компания для популяризации альтернативного инвестирования в России?

О.Д.: АИ - это лишь инструмент, и, как каждый инвестиционный инструмент, имеет свои плюсы и минусы, а их различные комбинации позволяют решать определенные задачи. Поэтому мы учим своих клиентов подбирать средства в соответствии с их целями и отношением к риску. Мы призываем их использовать АИ в качестве ключевого инструмента диверсификации, обращая особое внимание на недвижимость и товарные рынки.

iLerney: Недвижимость, пожалуй, - самый популярный вид альтернативного инвестирования в России. А какие еще виды АИ, подходящие для нашей страны, могут получить достаточное развитие?

О.Д.: Товарные рынки. Это и драгоценные металлы, и энергоресурсы, и сельхозпродукция. Товарные ресурсы в том или ином виде позволяют снизить Ваши риски, не снижая при этом потенциальную доходность Вашего портфеля.

iLerney: Насколько привлекательны для инвесторов нетрадиционные виды АИ -инвестирование в воду, например. Расскажите, пожалуйста, об этом виде поподробнее.

О.Д.: Вода является наиболее важным компонентом поддержания жизни на Земле и самым важным промышленным ресурсом мировой экономики. Загрязнение поверхностных вод, ускоренное истощение без дальнейшего восстановления грунтовых вод, последствия глобального изменения климата приводят к увеличению потребности в питьевой воде. Самое важное, что нехватка воды уже ощутима и уже является мировой проблемой. В настоящее время мировой спрос на воду уже превышает мировые поставки на 20%. А к 2030 году, по данным исследования Water Resources Group, мировой спрос на питьевую воду возрастет более чем на 50%.

Поэтому инвестирование в воду является перспективным направлением, но повторюсь, оно не должно быть единственным, это лишь один из инструментов, который может быть в Вашем портфеле.

Для инвестирования в «воду» Вы можете купить акции или облигации компаний, занимающихся очисткой воды, строительством водных объектов и трубопроводов, компаний, занимающихся обслуживанием процессов. Если для инвестора сложно подобрать подходящую компанию, то есть более простой способ - покупка фондов, которые занимаются профессиональным подбором компаний водной сферы для своих инвестиций.

Так, есть фонд, который на протяжении 30 лет анализирует рынок воды, куда входят около 370 компаний с рыночной капитализацией 480 млрд. долл. и отбирает лучшие. Данный фонд имеет низкий показатель волатильности и корреляции по отношению к S&P 500.

Как Вы видите, в современном финансовом мире можно подобрать инструменты для любой инвестиционной идеи, даже такой уникальной, как инвестирование в воду.

iLerney: В какие виды АИ вы бы не советовали вкладывать деньги россиянам?

О.Д.: Наши соотечественники думают, что инвестиции в предметы коллекционирования имеют большой потенциал, особенно искусство и вино. Они также любят золотые слитки и монеты. Но это инструменты, которые дорого стоят, низколиквидны и требуют должного хранения. Мы стараемся объяснить клиенту, что подобные вещи должны использоваться исключительно в коллекционных целях, а не в инвестиционных. Мы делаем ставку на ликвидные инструменты с четкой стратегией входа и выхода. Что и всем советуем.

iLerney: Каков минимальный денежный порог для входа на рынок АИ? Какой сегмент (актив) рассчитан на средний класс, а какой – только для VIP?

О.Д.: За последние 5 лет были созданы ETF на многие АИ (есть даже ETF на прямые инвестиции). Таким образом, ETF становятся стандартным продуктом. Поэтому мы не видим причин для поиска особого типа инвестиций для среднего класса или VIP-инвесторов. Каждый имеет возможность инвестировать в прозрачный и ликвидный инструмент. В противном случае возрастают шансы покупки схем типа схемы Maddoff. Это произошло с некоторыми из наших несостоявшихся клиентов, которые искали «то, что они никогда не видели».

Поэтому мой совет читателям - ставьте перед собой четкие финансовые цели и только потом подбирайте для их реализации подходящие инструменты, сокращая свои риски.

Валентина Дрофа, генеральный директор портала iLearney, рассказала, куда и во что следует вкладывать деньги! Очень полезная статья, советуем к прочтению!

http://gentls.ru/article/nedepozit.html

Закона о Forex в России пока нет. Но известны успешные примеры работы СРО и частных организаций, занимающихся урегулированием претензий на внебиржевом валютном рынке. Одна из таких организаций - Financial commission (Финансовая Комиссия) – была образована в сентябре 2013 года и успела зарекомендовать себя с лучшей стороны, благодаря практике успешного разрешения споров на международном уровне. На сегодняшний день компания объединяет 7 брокерских организаций и предоставляет сервис на 7 языках. Ее арбитражный комитет состоит из 9 профессионалов индустрии.

Анатолий Буланов, глава Арбитражного комитета Финансовой Комиссии, дал интервью порталу iLearney, в котором рассказал о мировой практике регулирования на рынке Forex и поделился результатами деятельности своей организации.

iLearney: Финансовая Комиссия работает на финансовом рынке более года и занимается разрешением споров в сфере трейдинга на Forex. В чем её принципиальное отличие от подобных организаций в мире?

Анатолий Буланов (А.Б.): В данном случае сложно проводить сравнения, так как Financial commission является единственной организацией, которая занимается разрешением споров на международном уровне вне географической или языковой принадлежности. Существуют локальные подобные организации, но их деятельность сфокусирована в рамках рынков нахождения, соответственно существуют определенные ограничения по доступу к международной экспертизе.

Большинство регуляторов в мире фокусируются преимущественно на обеспечении финансовой безопасности форекс-компаний, контроле за соблюдением процедур, направленных на предотвращение отмывания нелегально полученных средств, а также предотвращение пособничества терроризму. Однако сам процесс торговли и прозрачность основной услуги – исполнение сделок с клиентами – контролируется недостаточно тщательно. Порой он ограничивается лимитированием кредитного плеча и обязательным уведомлением о рисках.

Ключевой задачей для таких организаций остается именно контроль и регулирование бизнес-среды, поэтому экспертиза самой механики процесса торговли для них отходит на второй, а то и на третий план. В результате, процесс рассмотрения претензий может затягиваться на месяцы, а это увеличивает издержки как самого брокера, так и его клиента. В Комиссии претензия рассматривается, как правило, в течение нескольких дней. Все решения обязательны к исполнению ее членами.

Помимо рассмотрения споров, деятельность Financial commission нацелена на оптимизацию издержек, возникающих в результате взаимодействия компаний, как с клиентами, так с партнерами. Мы сейчас внедряем ряд новых сервисов в Комиссии, которые позволят снизить как финансовые, так и репутационные риски для брокеров и их клиентов.

Cost –efficiency индустрии в целом – краеугольный камень ее развития.

iLearney: Какие функции выполняет Комитет по Разрешению Споров и по какому принципу он формируется?

А.Б.: Комитет Рассмотрения Споров несет полную ответственность за разбор претензий и принятие решений по ним и является полностью независимым органом.

Для обеспечения независимости Финансовой Комиссии, а также исключения конфликта интересов, Совет Директоров Комиссии не может иметь в своем составе брокерские компании.

Финансовая Комиссия и Комитет Рассмотрения Споров не имеют отношения к какой-либо брокерской компании, а также не аффилированы с какой-либо регулирующей организацией.

Ключевое преимущество Комитета – это многолетний опыт торговли на рынке и высокий уровень технической IT- экспертизы. Поэтому для нас важно, чтобы в нём присутствовали компании, чья основная деятельность - создание технологий для интернет-трейдинга. В ближайшее время мы планируем включить дополнительно независимых страновых экспертов по OTC рынкам. Переговоры уже ведутся.

iLearney: С какими претензиями чаще всего обращались к Финансовой Комиссии трейдеры?

А.Б.: Торговля в период публикации новостей/объявлений, приводящая к проскальзыванию при исполнении отложенных ордеров. Неправильное понимание трейдерами принципов расчета гарантийного обеспечения, приводящее к его дефициту и принудительной ликвидации позиций брокером.

Также встречались случаи использования трейдерами торговых роботов, использующих откровенно мошеннические тактики, призванные нанести финансовый урон брокеру и требование вернуть нечестно полученные деньги.

iLearney: Какая максимальная сумма претензии может быть рассмотрена Комиссией?

А.Б.: Максимальная сумма претензии – 1 млн. долларов. Также важно отметить, что в Комиссии существует компенсационный фонд. Фонд финансируется путем ежемесячного отчисления 10% от суммы всех взносов членов, а максимальная сумма компенсации по претензии, которая может быть покрыта фондом, составляет 10 000 долларов США на одного клиента. Для случаев, превышающих данный объем, применяется отдельная процедура.

iLearney: Рассматриваете ли вы претензии от клиентов брокерских компаний, не являющихся членами Финансовой Комиссии?

А.Б.: Комиссия может выступать независимым консультантом и выносить рекомендации. Однако, если компания не является членом комиссии, в случае заключения о возмещении убытков клиенту необходимо будет урегулировать претензию с брокером самостоятельно.

iLearney: Как показала отчетная статистика Финансовой Комиссии, 74% споров было разрешено в пользу брокеров. Можете ли Вы дать рекомендации брокерам, как они могут улучшить работу, чтобы свести претензии клиентов к минимуму?

А.Б.: Компании могут предоставлять самые лучшие и прозрачные сервисы на рынке. Однако это не является панацеей от недобросовестных клиентов либо от недопонимания сложных технологических процессов в интернет-трейдинге со стороны начинающих трейдеров. В ближайшее время мы намерены запустить серию профильных онлайн образовательных курсов для трейдеров, где мы будем разъяснять клиентам, как избежать наиболее распространенных ошибок при работе с брокером.

iLearney: Финансовая Комиссия на сегодняшний день работает в России, странах Восточной Европы, Юго-Восточной Азии, странах Арабского региона. В нашей стране, как известно, закон о регулировании Forex пока не принят. А как обстоят дела с регулированием в других странах, например в Новой Зеландии?

А.Б.: В Новой Зеландии процесс разрешения споров по торговым операциям был делегирован локальным омбудсменам. Но, к сожалению, это не решило проблемы эффективности разрешения споров. Данная деятельность является для них абсолютно новой, так как до этого они занимались рассмотрением споров только по кредитам, страховым случаям и пр.

В результате, как клиенты, так и компании сталкиваются с затягиванием и удорожанием процесса рассмотрения спора и не всегда справедливыми решениями. Согласно нашим исследованиям, стороны просто склоняют к компромиссу, так как подробное изучение претензии может растянуться на неопределенный срок.

Похожие процессы происходят и во многих других странах. Бюрократия, большие сроки, финансовые и другие издержки – основное, с чем приходится сталкиваться трейдерам на многих локальных рынках. Мы это слышим регулярно в рамках конференций и проводимых исследований на локальных рынках.

iLearney Как вы относитесь к поправкам о запрете на участие оффшоров в форекс-компаниях, о котором заявляет ЦБ РФ?

А.Б.: Мы приветствуем и поддерживаем инициативы ЦБ, направленные на развитие российского рынка форекс. Надеемся, что при всесторонней проработке необходимых вопросов регулирования в РФ будет принята наиболее оптимальная модель, учитывающая текущие реалии российского рынка. Со своей стороны мы готовы оказать полную поддержку в данных вопросах.

iLearney: Если говорить о перспективах развития, какие регионы Вы рассматриваете для дальнейшего расширения деятельности и с чем связан такой выбор?

А.Б.: Мы уже начинаем активную работу на Китайском рынке по нескольким причинам: в этой стране взят курс на постепенную либерализацию рынка FOREX, национальная валюта движется к полной конвертируемости, благосостояние среднего класса – основного клиента брокерских компаний – по-прежнему находится в стадии роста.

Иван Пасков

Иван Пасков основал собственную инвестиционную компанию в 2013 году, когда многие брокеры объявляли о сокращениях. В то время как одни сворачивают бизнес и говорят о проблемах с низким уровнем финансовой грамотности в России, другие ищут возможности для развития и предлагают новые услуги. В интервью порталу iLearney Иван рассказал, почему он пришел на российский рынок в такое непростое время, «приживутся» ли на российской почве инвестиционные консультанты и как ему помог многолетний профессиональный опыт в сфере инвестиций в построении успешного бизнеса.

«Ты помнишь, как все начиналось»

Валентина Дрофа (В.Д.): Иван, Вы уже много лет в рынке. Как началась Ваша карьера?

Иван Пасков (И.П.): Начинал с опционов и фьючерсов в компании, которая занималась экспортом и импортом сельскохозяйственной продукции, виноматериалов и агрохимии. Работу совмещал с учебой в академии. Тогда мне и пришла в голову идея создать продукты, которые будут хеджировать валютные риски экспортеров и импортеров. И я начал разрабатывать что-то, похожее на опционы, но не успел их запустить - ушел из этой компании, так как фондовый рынок был для меня интереснее.

В.Д.: Сколько Вам было лет, когда вы пришли на фондовый рынок?

И.П.: 19 или 20 лет.

В.Д.: И что было дальше?

И.П.: Я ушел в другую компанию – World Capital, которая только начинала работать в Москве и имела партнеров в Нью-Йорке. Сын одного из братьев Черных, известных когда-то бизнесменов, был соучредителем этой компании. К тому времени он только вернулся из Нью-Йорка. А второй партнер - человек, который работал трейдером в WorldCo, весьма крупной проп-трейдинговой компании в США.

Изначально в World Capital мы занимались трейдингом на NYSE (Нью-Йоркская Фондовая Биржа – прим. ред.), позже меня отправили в Украину, в Харьков. Там только открылась аффилированная компания, я помогал в наборе персонала, обучении и занимался прочей текущей работой. Спустя примерно год, вернулся обратно в Москву. Здесь я перешел в компанию моего товарища Тимура Турлова (в наст. время генеральный директор ИК «Фридом Финанс» - прим. ред.), с которым познакомился в World Capital. И через 5 месяцев я перекупил его компанию.

В.Д.: Чем занималась компания?

И.П.: Трейдингом, но мы предоставляли и брокерские услуги. Я совмещал и трейдинг, и управление компанией. У меня были свои трейдеры, которые торговали на мои деньги. С нью-йоркской стороны нашим партнером был ныне всем известный Саша Герчик, еще были ребята из Харькова. К тому времени World Capital, в которой я раньше работал, развалилась из-за неправильной политики компании. И ко мне перешли те трейдеры, которых я считал талантливыми.

В.Д.: Звучит очень обнадеживающе. Талантливые трейдеры заработали много денег?

И.П.: Так как это была моя компания, я не прислушивался к советам по поводу риск-менеджмента и в итоге стал брать на себя слишком много рисков. Торговал на свои деньги и, видимо, поэтому не чувствовал опасности. Проект, в конце концов, пришлось закрыть.

В.Д.: Он не оправдал себя?

И.П.: Проект приносил деньги, но мне их было мало. На жизнь хватало, но хотелось большего.

В.Д.: Сколько Вам было лет на тот момент?

И.П.: 25. Дальше я стал заниматься доверительным управлением более крупными суммами, чем те, что были у меня в компании.

В.Д.: Интересно, и какая была самая крупная сумма портфеля?

И.П.: $10 млн. Прибыль, должен сказать, была очень неплохая: учитывая агрессивный стиль торговли, наш квази хедж-фонд давал за месяц +12%. Но это, конечно, были крайне агрессивные сделки. Сейчас я уже на такие вещи не пошел бы, не управляю деньгами активно и против работы с огромными плечами.

В.Д.: Вас подвел риск-менеджмент?

И.П.: Нет (смеется – прим. ред.). Я работал с партнерами, но как только появилась прибыль, они посчитали нужным в одностороннем порядке изменить со мной отношения. Стали изменять условия, и в какой-то момент мы прекратили сотрудничество.

Собственное дело

В.Д.: Давайте поговорим про последние годы Вашей деятельности. Расскажите, как появилась компания GHC?

И.П.: Как я уже говорил, у нас с Тимуром Турловым в 2006-2007 гг. была своя компания. Он всегда пытался убедить меня в необходимости создать классическую инвестиционную компанию; мне же это никогда не было интересно. Я считал, что смогу заработать больше, управляя активами. Я не понимал, зачем давать инвесторам по 15-20% годовых, когда можно брать с рынка намного больше. Да, конечно, спалось плохо по ночам, опасаясь, что где-нибудь в Азиатско-тихоокеанском регионе макростатистика или высказывание какого-нибудь чиновника обвалят рынки, но доходность того стоила.

Однако потом я понял, что набрался неплохого опыта, который может быть полезным и в других сферах инвестиционного процесса. Это стало очевидным, когда я переехал в Казахстан. Именно там мы начали развивать классический инвестиционный бизнес с партнерами. Но затем я решил, что хочу кардинально все изменить, и вернулся назад – в Москву. Так и появилась GHC.

В.Д.: Правильно ли я понимаю, что Вы единственный владелец компании?

И.П.: В GHC я не один, есть партнеры, но у них миноритарные пакеты.

Российского рынка больше нет?

В.Д.: Вы работали в Казахстане, смотрели на Россию и решили вернуться на российский рынок даже в столь непростое время?

И.П.: Почему я пришел именно в это время? Потому что изначально работал на Западных рынках и видел много хороших идей, которых не хватает на российском. И решил какие-то стратегии использовать. Зная состояние рынков на Западе и в России, я понял, что можно создать продукты, которые будут здесь интересны. Ведь на российском рынке сейчас мало идей.

В.Д.: Может, потому что российского финансового рынка нет?

И.П.: Он действительно стал слабее. Но я вижу те продукты, которые будут интересны российским инвесторам и которых еще нет у нас на рынке.

В.Д.: Как Вы смотрите на текущую ситуацию на рынке? В каком состоянии финансовые рынки и брокерский бизнес сейчас?

И.П.: Сейчас на российском рынке сложная ситуация, на мой взгляд. Лично я не стал бы в него инвестировать, по крайней мере, в рынок акций. Не стал бы строить, например, пирамиды РЕПО в облигациях. На этом, кстати, погорели многие в 2008 году, когда даже качественные российские бонды падали по 30-60%.

В.Д.: Сейчас ситуация на рынке критическая? Как Вы считаете, будет дефолт? Повторится ли 2008 год?

И.П.: Не хотелось бы говорить плохих вещей. Но лучше воздержаться от фондового рынка. Пока, по крайней мере. Он может делать все, что хочет, но нам лучше постоять в стороне. Даже если рынок взлетит, ничего страшного – лучше мы не заработаем, чем потеряем.

«Мы хотим, чтобы клиенты с нами работали долгое время»

В.Д.: Если на сегодняшнем фондовом рынке делать нечего, а депозиты — это исключительно сохранение средств, то какие варианты инвестиций есть у GHC?

И.П.: Первое — у нас классические портфельные инвестиции. Есть несколько продуктов, которые выделяются по доходности, стратегиям, надежности. Некоторые составляющие этих продуктов находятся за границей. Мы покупаем различные финансовые инструменты на американских и европейских рынках, добавляем их к российским составляющим и получаем инвестиционные портфели с весьма интересными характеристиками. Такая стратегия дает конечному продукту надежность, например, Аэрофлота или некоторых субсуверенных облигаций, но доходность в 1,5-2 раза выше, причем в долларе США.

Второе — инвестиционные консультанты для каждого. Мы предоставляем индивидуальный подход к каждому клиенту – практика, давно распространенная в Америке.

В США более 60% американцев являются инвесторами. У них культура инвестирования достаточно развита, у большинства семей есть свой консультант, который занимается управлением семейного бюджета. Существуют компании, занимающиеся всеми финансовыми аспектами – от планирования семейного бюджета до доверительного управления, пенсионных накоплений, альтернативных инвестиций и так далее. Мы пытаемся адаптировать эту модель для России.

В.Д.: Как Вы познакомились с этим бизнесом? Жили в США?

И.П.: Нет, в Америке не довелось жить. Но я бываю в Лондоне и не раз общался с людьми из этой индустрии.

В.Д.: Что Вы хотите предложить клиенту в рамках своей компании?

И.П.: На первый взгляд примерно такие же продукты: ДУ, брокерские услуги, позже введем дополнительные решения. В скором времени появятся аффилированные компании, такие как микрофинансовые, пенсионные фонды, страховые компании и так далее.

Моя цель - объединить огромное количество финансовых услуг и решений. Наши клиенты - не только очень обеспеченные люди, но и семьи со средним достатком. Мы считаем, что это довольно эксклюзивное предложение для людей, не интересующихся финансами, но понимающих необходимость управления ими, планирования, распределения. И, конечно, мы понимаем, что нам предстоит большая работа с людьми, с повышением их уровня финансовой грамотности.

В.Д.: Да, финансовая грамотность – это отдельный вопрос. В стране, где рыночной экономике 20 лет, где люди помнят жизнь по талонам, народ только недавно почувствовал деньги и начал их тратить.

И.П.: Да, население, в большинстве своем, только тратит, но не сберегает. И научиться работать со своими бюджетами очень непросто, но такой рынок должен существовать. Нормальная экономика это подразумевает.

В.Д.: Какие задачи Вы ставите перед компанией? Какую команду видите вокруг себя?

И.П.: Моя задача — построить рыночную компанию. Хочу, чтобы к нам могли прийти все - как те, кто хочет инвестировать или просто сохранить свои средства, так и те, кто хочет научиться разумно распределять свои средства, планировать семейный бюджет. Я думаю, придет время, когда люди среднего достатка поймут, что часть личного бюджета должна приносить доход, часть разумно распределяться и тратиться. Также необходимы знания по работе пенсионного фонда, страховых компаний, финансовых рынков. В этом и смогут помочь опытные консультанты, которые могут рассказать о разнообразных стратегиях на рынке (более агрессивных или более безопасных) или просто помогут выбрать пенсионный фонд.

Мои сотрудники - это, в первую очередь, ребята со специальным образованием, которые хотят развиваться в сфере управления активами. Они должны быть настроены на долгосрочное сотрудничество с клиентами. Ведь, по-моему, только такой бизнес имеет право на жизнь и на вложение сил, потенциала и денег.

Спорт для успешного бизнеса

В.Д.: Есть ли место спорту в Вашей жизни?

И.П.: Да, было дело, в молодости занимался тайским боксом, даже медаль с грамотой имеются (смеется – прим. ред.). В соревнованиях иногда участвовал - на первенстве Украины например (когда был в командировке в Харькове). Сейчас периодически тренируюсь, времени катастрофически не хватает.

Второй вид спорта – бразильское джиу-джитсу – открыл для себя несколько лет назад – когда приехал в Казахстан, и нахожу его весьма интересным. В свое время тренер даже намекал об участии в чемпионате Казахстана, но если здраво рассуждать, профессионально в спорт идти слишком поздно, но «для себя» занимаюсь, опять же проблема во времени.

В.Д.: Помогает ли спорт и активный образ жизни в работе?

И.П.: Безусловно, спорт помогает, он закаляет, учит дисциплине, работе на результат, развивает командный дух, а может и напротив, помочь расслабиться после напряженного трудового дня. Здесь главное понять, речь идет о занятиях борьбой или плаванием например.

Интервью подготовлено порталом iLearney.com