Блог Мастерской финансового роста iLerney

Доверительное управление из США теперь в России!

25 марта в 17:00 состоится вебинар от компании WildBearCapital «Платформа iSystems: прорыв в доверительном управлении». Эта онлайн-встреча открывает цикл, посвященный уникальной платформе автоматизированных торговых систем из Америки – iSystems.

В рамках занятия рассмотрим преимущества iSystems, обсудим возможности для получения пассивного дохода, а также сравним надежность инвестиций в различные инструменты.

Успейте записаться!

http://www.ilerney.com/elearning/details.php?ID...

Мировые банки: время исторических решений

Уже в эту среду, 11 февраля, с14.00 до 16.00 на iLerney пройдет онлайн-конференция «Мировые банки: время исторически решений».

На ваши вопросы ответят:

Рао Хассан, руководитель русскоязычного направления компании FXStreet
Глеб Кабанов, аналитик международной финансовой группы Leveron

В последнее время трейдеры боятся, как бы ни лишиться депозита из-за очередного внезапного порыва какого-нибудь мирового банка повысить/понизить ставку, освободить национальную валюту от привязки к чему-либо и т.д.

Как мы помним, Банк России сначала отпустил рубль в свободное плавание по рынку. Потом понял, что надо действовать наверняка, и поднял ключевую ставку до рекордных 17%. Потом заявил, что ничего менять не собирается, и почти тут же опустил ставку до 15%.

Федеральная Резервная Система также собирается принимать историческое решение по ставке. При этом доллар уже не первую неделю растет против евро до отметок, которых он не достигал с 2003 года.

ЕЦБ объявил, что с 11 февраля перестанет принимать долговые обязательства Греции в качестве залога по кредитам. Недалеко и до развала Еврозоны?

Банк Швейцарии отпустил франк от привязки к евро, тем самым, погубив несколько ДЦ, и буквально начал передел рынка форекс-брокеров.

Банк Австралии понизил ключевую ставку до рекордных 2,25%, а, вместе с ней, упал и «австралиец»

Центробанк Дании не отстает от коллег, и планирует отвязать курс кроны от евро, опасаясь его обрушения.

Что это: эпидемия или закономерность? Можно ли заработать на решениях мировых банков, и как не потерять в один миг свой депозит?

Лучшие из Лучших

28 января на iLerney состоялась онлайн-конференция «Закулисье ЛЧИ-2014: как это было».

На вопросы посетителей портала отвечали:

Сергей Хестанов, советник по макроэкономике генерального директора «Открытие Брокер» - Лучшего брокера конкурса по количеству активных участников.

Валерий Скотников, начальник отдела по работе с брокерскими компаниями рынка фьючерсов и опционов ОАО «Московская биржа» и руководитель конкурса «Лучший частный инвестор-2014».

Фотография на память

Лучший конкурс для инвесторов собрал лучших трейдеров, лучших роботов и лучших брокеров на лучшей бирже, чтобы показать лучшие результаты года.

Даже если призовые места получили не все, даже если были какие-то технические накладки и даже если победа объяснялась везением, все равно конкурс «ЛЧИ» - это захватывающее соревнование, за которым живо следили не только сами участники, но и просто интересующиеся.

Валерий Скотников поделился, что для него «ЛЧИ-2014» связан, прежде всего, с рекордным числом участников (это 6800 человек), рекордной суммой дохода одного конкурсанта (более 300 млн. рублей) и впечатляющим результатом торгового робота (+4754%). Валерий пояснил, что «рынок меняется, и эра десятков тысяч процентов потихоньку уходит», однако волатильность, которую мы наблюдали на валютном рынке в этом году, запомнится надолго!

Сергей Хестанов, в свою очередь, отметил популярность соревнования среди клиентов «Открытие Брокер»: «Агитация поголовно не проводилась. Мы просто сделали рассылку, в которой напомнили об ЛЧИ. Конкурс проводится не в первый раз, поэтому уговаривать клиентов принять в нем участие не пришлось».

Хлеба и зрелищ

Многих до сих пор интересует вопрос наглядности конкурса: общественность хочет каким-то образом наблюдать за ходом соревнований в режиме реального времени. По словам организаторов, уже в этот раз можно было следить за результатами – правда, лишь в виде таблицы с онлайн-статистикой. Однако сами сделки, которые совершали конкурсанты и которые привели к победному результату, можно лицезреть лишь на следующий день.

Сделано так для того, чтобы другие участники не копировали действия «топовых» игроков и не «палили их грааль», как выразился Валерий Скотников. Он также отметил, что «если все будет публично, не будет ни одного грамотного участника конкурса, ведь под риском раскрыть свою торговую систему не захочет никто находиться».

Отдайте приз!

Не обошлось и без разбора спорных моментов: посетители портала попросили разобраться с ситуацией, сложившейся вокруг участника с ником AG: ему не досталось третье место в дуэльном зачете, хотя изначально он его заслужил. Валерий Скотников пояснил, что при равном количестве побед в дуэлях у двух конкурсантов, победителем признается тот, чье заявление на участие поступило раньше. Таким образом, бронзовая медаль отходит конкуренту AG – FTTradePro. Остается только поздравить его с победой и дополнительной удачей!

Кстати, поздравить лауреатов можно будет и лично, ведь 5 февраля в 19:00 в клубе ICON состоится официальная Церемония награждения.

Еще больше ответов на вопросы об «ЛЧИ-2014» ищите на странице онлайн-конференции.

Интервью Олега Перельмана

Операционный директор брокерской компании и частный трейдер Олег Перельман рассказал iLerney о прибыли в 3000% за несколько часов на рубле, объяснил, почему ДЦ приостановили торговлю российской валютой и выделил основные тренды, за которыми сейчас следит лично он.

iLerney: Олег, расскажите, удалось ли Вам заработать в декабре прошлого года на падении рубля? Каких результатов удалось достичь?

Олег Перельман: До декабря я продавал рубль – еще с осени, на чем удалось неплохо заработать: несколько сотен процентов доходности с каждого счета. В декабре я работал по той же тактике, но резкое изменение ставки и последующий гэп лишил меня депозитов на всех счетах, а некоторые и вовсе оказались в минусе. Но, как показала предыдущая динамика курса, после каждого укрепления рубля (особенно искусственного) следует его ослабление. Поэтому, пополнив счета, я снова продал рубль на открытии торговой сессии ММВБ, и закрылся с прибылью в районе 12 часов дня. Прибыль составила более 3000%. После этого регулятор предпринял ряд мер, которые «вынесли» с рынка 90% трейдеров. Не знаю, как они это сделали, но выглядело именно так. Грубо говоря, всем сказали: «игра окончена».

iLerney: Почему брокеры остановили торговлю рублем? Какие сейчас есть варианты заключения сделок на этой валюте?

О.П.: Просто на рынке было слишком много частных мелких спекулянтов, которые торговали через различные дилинговые центры, и наш рынок не выдержал. Все-таки он еще не такой ликвидный, как западные биржи, и для того, чтобы сдвинуть цену, нужен гораздо меньший объем средств. Дилинги давали возможность торговать через провайдеров ликвидности, которые работали на самой бирже. Теперь эти провайдеры доступ на биржу не имеют, поэтому и частные трейдеры не смогли эту ликвидность получать. А может было еще проще: после тех сверхприбылей 16 декабря, некоторые провайдеры, которые, например, не перекрывались на нашей бирже, сказали, что хватит, и ужесточили условия работы. Мы не узнаем истинных причин, да нам и не надо. Варианты торговли есть и сейчас: например, через Quik и российских брокеров.

iLerney: Как вы считаете, увидим ли мы в этом году такое же стремительное движение по рублю? И сможем ли на нем заработать?

О.П.: В этом году такого не будет. Это случается раз в несколько лет. Но есть другие инструменты, которые ожидаемо принесут нам сюрпризы. Считаю, это франк, евро, австралийский доллар

iLerney: Какие тренды на рынке в плане антирекордов Вы сейчас наблюдаете? К каким из них Вы планируете присоединиться?

О.П.: Смотрим за золотом, рано или поздно его надо начинать прикупать.

iLerney: Вы верите, что нефть сейчас уже нащупала «дно»? Или, на Ваш взгляд, она будет продолжать снижаться?

О.П.: Мне кажется, она будет либо в этом районе (40-50), либо пойдет вверх. Ниже уже некуда, и что бы там ни говорили саудиты, им тоже невыгодна совсем дешевая нефть. Думаю, они работают на публику, и кто-то рано или поздно сдастся. Не продавайте сейчас нефть – опасно.

На чем торгуют успешные трейдеры?

21 января на iLerney прошла онлайн-конференция «Рынок глазами трейдеров: как заработать на антирекордах». На нашем портале собрались настоящие профессионалы своего дела:

Ян Арт, вице-президент Ассоциации региональных банков России, главный редактор информационного агентства Bankir.Ru;

Анатолий Радченко, управляющий партнер в United Traders, трейдер;

Олег Перельман, операционный директор брокерской компании, частный трейдер;

Роман Некрасов, главный редактор интернет-сайта MarketLab:Financial Innovations.

Они дали подробные и очень полезные ответы на все ваши вопросы.

Зарабатываем в кризис

Как стало понятно в ходе дискуссии, заработать можно практически на чем угодно, особенно в кризисное время. По словам Яна Арта, он сам начал путь трейдера осенью 2008 года, как раз в разгар кризиса. Имея начальный капитал в 100 тысяч рублей, через год ему удалось удвоить эту сумму, причем именно экономически «трудные» времена предоставили такую возможность.

Существуют прекрасные варианты и сейчас: к примеру, на сильном дневном рублевом движении в конце декабря Олег Перельман заработал, фактически, на половину квартиры. Роман Некрасов также получил свою долю прибыли на этом снижении, и теперь делает ставку на укрепление рубля с текущих уровней в 65-66 руб. за доллар. Анатолий Радченко торгует не на рубле, а на американском фондовом рынке и получает доходы в долларах. Однако укрепление российской валюты позволило ему, заработав те же деньги, увеличить свой рублевый доход в два раза.

Это доказывает, что получать прибыль от движений отечественной валюты можно, даже не торгуя на ней напрямую. Однако если такое желание все-таки появится, обратитесь к одному из более, чем двадцати российских брокеров, которые предоставляют возможность торговать рублем на споте (Московская биржа, СЭЛТ). При этом валюту легко вывести на банковский счет.

Однако бинарными опционами на российский рубль эксперты торговать все-таки не рекомендуют. Ян Арт с иронией отметил, что «если уж вы хотите поиграть на "бинарных опционах", то есть более интересная альтернатива – рулетка. Причем в любом приличном казино, даже если вы проиграете, для вас – хороший коньяк, музыка, сигары... а за бинарные опционы никто коньяком не угостит». Роман Некрасов при этом напомнил, что бинарные опционы еще и не регулируются нормативными актами Российской Федерации.

Выбираем прибыльный актив

Пожалуй, самая полезная информация – та, что касается инструментов, на которых наши эксперты зарабатывают прямо сейчас. Почему бы не последовать их примеру?

Так, Ян Арт довольно консервативен, и предпочитает работать с золотом, ведущими биржевыми индексами и акциями крупнейших мировых голубых фишек. Из мира Форекс предлагает обратить внимание на пары доллар-евро, доллар-фунт, доллар-франк, доллар-иена, доллар-шведская крона, доллар-норвежская крона.

Олег Перельман советует выбирать франк, австралийский доллар, нефть, евро и мировые индексы – например, Dax.

Роман Некрасов дает следующий совет: «Одним из критериев первичного фильтра инструмента для вас может стать объем торгов. Если объемы выросли, значит, этим инструментом заинтересовались спекулянты, следовательно, там может быть возможность для заработка. Второй фильтр – цена вышла из многолетнего диапазона».

Анатолий Радченко предпочитает американский фондовый рынок, который вполне может в ближайшее время показать новый ценовой рекорд. «После небольшой консолидации можно присмотреться к покупке акций технологического и биотех сектора. Если нефть подешевеет ниже $40, то выгодно инвестировать в крупнейшие нефтяные компании: Exxon, Chevron, Conoco <...> Сейчас рынок просто прекрасен, деньги зарабатываются проще», - отмечает Анатолий.

Кроме того, эксперты поделились личными торговыми стратегиями, пояснили ситуацию с франком и ответили на вопрос, стоит ли нам ожидать трехзначных курсов по рублю.

Читайте рекомендации, прогнозы и оценки спикеров прямо сейчас на странице онлайн-конференции !

Интервью Олега Давыдова

Альтернативное инвестирование приобретает все большую популярность в России. Подобный вид капиталовложения с многовековой историей имеет ряд привлекательных сторон, считают эксперты и те, кто достаточно долго и серьезно занимается инвестированием в антиквариат, искусство, драгоценные металлы и т.д.

Олег Давыдов, финансовый консультант AVC Advisory, в интервью порталу iLerney рассказал о том, какие перспективы развития ждут рынок альтернативных инвестиций в России и можно ли инвестировать в воду. Представляем вашему вниманию интервью.

iLerney: США переживают бум на рынке альтернативного инвестирования (АИ). Как Вы думаете, Россия готова к АИ? Каковы показатели рынка на данный момент?

Олег Давыдов (О.Д.): Большинство АИ принадлежит институциональным инвесторам и состоятельным физическим лицам и, в соответствии с данными исследовательской компании Preqin, этот рынок на сегодняшний день суммарно составляет 6 трлн. долл. По данным Morningstar, в течение года, закончившегося 30 апреля 2014 года, 38,7 млрд. долл. были вложены в паевые инвестиционные фонды и ETF альтернативных инвестиций. Это примерно 36% роста по сравнению с предыдущим годом и более чем 100% роста в течение последних двух лет. И несмотря на то, что активы фондов АИ в настоящее время составляют около 150 млрд. долл., это еще капля в море по сравнению с величиной активов всех долгосрочных фондов, составляющей 11,3 трлн. долл.

В течение долгих лет наша компания предлагала в качестве инвестиционных инструментов хедж-фонды, недвижимость и фонды недвижимости, а сейчас лично мы видим снижение спроса на эти продукты в России, в первую очередь из-за того, что фондовый рынок США находится в бычьем тренде уже 6 лет подряд. Зачем инвестору брать на себя дополнительные риски, если он имеет хорошую доходность, используя традиционные инвестиционные инструменты?

Снижение популярности АИ в России также связано с ростом уровня финансового образования наших граждан. Если раньше они буквально кидались на все «экзотические» продукты, несмотря на отсутствие традиционных активов, то сейчас к россиянам приходит осознание того, что такое инвестиционный портфель и какие риски могут его ожидать. Если до кризиса мало кто задумывался о диверсификации и вкладывал все свои средства в один тип инвестиций (инвесторы могли купить коллекцию картин неизвестного художника, скупить всю недвижимость на побережье и даже трубку, которую курил Шерлок Холмс :-)), то после отрезвляющего ветра финансового кризиса 2007-2008 годов наши соотечественники начали диверсифицировать свои риски, покупать акции, облигации и фонды, а также ETF, ориентированные на облигации и акции.

То есть поток средств частных российских инвесторов сейчас уходит в сторону традиционных инвестиций. И только после полного осознания ими принципов управления своими средствами мы сможем наблюдать рост спроса на АИ.

Еще одним важным фактором влияния на спрос на АИ будет служить дальнейшая динамика фондового рынка США и других развитых стран. Снижение их темпов роста или падение будут способствовать росту спроса на АИ.

iLerney: Какие шаги делает ваша компания для популяризации альтернативного инвестирования в России?

О.Д.: АИ - это лишь инструмент, и, как каждый инвестиционный инструмент, имеет свои плюсы и минусы, а их различные комбинации позволяют решать определенные задачи. Поэтому мы учим своих клиентов подбирать средства в соответствии с их целями и отношением к риску. Мы призываем их использовать АИ в качестве ключевого инструмента диверсификации, обращая особое внимание на недвижимость и товарные рынки.

iLerney: Недвижимость, пожалуй, - самый популярный вид альтернативного инвестирования в России. А какие еще виды АИ, подходящие для нашей страны, могут получить достаточное развитие?

О.Д.: Товарные рынки. Это и драгоценные металлы, и энергоресурсы, и сельхозпродукция. Товарные ресурсы в том или ином виде позволяют снизить Ваши риски, не снижая при этом потенциальную доходность Вашего портфеля.

iLerney: Насколько привлекательны для инвесторов нетрадиционные виды АИ -инвестирование в воду, например. Расскажите, пожалуйста, об этом виде поподробнее.

О.Д.: Вода является наиболее важным компонентом поддержания жизни на Земле и самым важным промышленным ресурсом мировой экономики. Загрязнение поверхностных вод, ускоренное истощение без дальнейшего восстановления грунтовых вод, последствия глобального изменения климата приводят к увеличению потребности в питьевой воде. Самое важное, что нехватка воды уже ощутима и уже является мировой проблемой. В настоящее время мировой спрос на воду уже превышает мировые поставки на 20%. А к 2030 году, по данным исследования Water Resources Group, мировой спрос на питьевую воду возрастет более чем на 50%.

Поэтому инвестирование в воду является перспективным направлением, но повторюсь, оно не должно быть единственным, это лишь один из инструментов, который может быть в Вашем портфеле.

Для инвестирования в «воду» Вы можете купить акции или облигации компаний, занимающихся очисткой воды, строительством водных объектов и трубопроводов, компаний, занимающихся обслуживанием процессов. Если для инвестора сложно подобрать подходящую компанию, то есть более простой способ - покупка фондов, которые занимаются профессиональным подбором компаний водной сферы для своих инвестиций.

Так, есть фонд, который на протяжении 30 лет анализирует рынок воды, куда входят около 370 компаний с рыночной капитализацией 480 млрд. долл. и отбирает лучшие. Данный фонд имеет низкий показатель волатильности и корреляции по отношению к S&P 500.

Как Вы видите, в современном финансовом мире можно подобрать инструменты для любой инвестиционной идеи, даже такой уникальной, как инвестирование в воду.

iLerney: В какие виды АИ вы бы не советовали вкладывать деньги россиянам?

О.Д.: Наши соотечественники думают, что инвестиции в предметы коллекционирования имеют большой потенциал, особенно искусство и вино. Они также любят золотые слитки и монеты. Но это инструменты, которые дорого стоят, низколиквидны и требуют должного хранения. Мы стараемся объяснить клиенту, что подобные вещи должны использоваться исключительно в коллекционных целях, а не в инвестиционных. Мы делаем ставку на ликвидные инструменты с четкой стратегией входа и выхода. Что и всем советуем.

iLerney: Каков минимальный денежный порог для входа на рынок АИ? Какой сегмент (актив) рассчитан на средний класс, а какой – только для VIP?

О.Д.: За последние 5 лет были созданы ETF на многие АИ (есть даже ETF на прямые инвестиции). Таким образом, ETF становятся стандартным продуктом. Поэтому мы не видим причин для поиска особого типа инвестиций для среднего класса или VIP-инвесторов. Каждый имеет возможность инвестировать в прозрачный и ликвидный инструмент. В противном случае возрастают шансы покупки схем типа схемы Maddoff. Это произошло с некоторыми из наших несостоявшихся клиентов, которые искали «то, что они никогда не видели».

Поэтому мой совет читателям - ставьте перед собой четкие финансовые цели и только потом подбирайте для их реализации подходящие инструменты, сокращая свои риски.

Рынок глазами трейдеров: как заработать на антирекордах

Онлайн-конференция «Рынок глазами трейдеров: как заработать на антирекордах»

На сегодняшний день в новостных лентах мы можем прочитать, в основном, об ослаблении рубля и нефти. Однако Центробанк фактически перекрыл доступ частным трейдерам с небольшим капиталом к рублевым спекуляциям. В дальнейшее снижение котировок «черного золота» верят не все. Достигнуто ли уже «нефтяное дно», или снижение будет продолжаться – большой вопрос.

В подобной ситуации всегда хочется спросить совета у более опытных и успешных трейдеров: на чем зарабатывают в подобные времена именно они? Продолжают ли торговать на рубле, используя бинарные опционы, или открывают сделки по нефти? А, может быть, сейчас все основные капиталы сосредоточены на других, неочевидных инструментах?

На эти и другие вопросы будут отвечать спикеры нашей онлайн-конференции:

Роман Некрасов, главный редактор интернет-сайта MarketLab:Financial Innovations
Ян Арт, главный редактор информационного агентства Bankir.Ru, вице-президент Ассоциации региональных банков России, председатель наблюдательного совета компании MaxiMarkets, к.э.н.
Анатолий Радченко, управляющий партнер United Traders, один из наиболее ярких российских трейдеров
Олег Перельман, частный трейдер, операционный директор брокерской компании

Подробности на нашем сайте: http://www.ilerney.com/conf/union_ruble_oil/

ILearney дарит скидку 50%!

В сентябре нашему порталу исполняется 4 года, а потому весь месяц у вас есть возможность приобрести записи популярных вебинаров за полцены!

С полным списком видеозаписей можно ознакомиться здесь.

Пусть новый учебный год начнется с выгодных приобретений! Ведь самые ценные инвестиции – это инвестиции в себя.

Дайждест на неделю с 1 по 5 сентября: iLerney - 4 года!

Дорогие друзья! Эта неделя для нас — особенная: мы празднуем день рожденье нашего портала! iLearney — 4 года! В честь этого праздника мы подготовили для вас скидку 50% на целый список вебинаров: www.ilerney.com/info/news/ilearney_achieve/50468/

Ну и конечно, обратите внимание на наш еженедельный дайджест мероприятий, новостей и вебинаров: www.ilerney.com/info/news/digest/50472/

Есть ли жизнь после санкций?

В прошлую среду на онлайн-конференции «Новый тренд: Покупай российское» мы обсудили перспективы российской экономики, а также нынешнее положение фондового рынка и рубля. В рамках темы недели мы продолжаем и подготовили статью «Есть ли жизнь после санкций?». Ждем ваших комментариев и обсуждений.

О санкциях за лето говорили столько, что, кажется, эта тема уже набила оскомину. Как только в начале августа появилась новость о том, что в Россию не будут ввозить товары из стран США и ЕС, в магазинах тут же появились встревоженные покупатели (в частности, пенсионеры), которые судорожно начали скупать гречку, рис и прочие крупы – запасались сухим пайком. Все потому, что было много разговоров о дефиците и пустых полках – сейчас это уже можно назвать искусственным ажиотажем. На самом деле, настоящий дефицит начинается не сразу, а когда заканчиваются запасы на складах. Вот тогда поставщики должны быстро придумывать, чем бы заменить популярный продукт.

Сейчас, когда прошел практически месяц с введения эмбарго на импорт, интересно было бы оценить – получилось ли у них? Что вообще изменилось в жизни разных стран? Как сейчас живут «они без нас» и справляемся ли «мы без них»?

Они без нас

Судя по сводкам, «они» уже не очень-то рады, что затеяли «санкционную» борьбу с Россией: потери Румынии от продуктового запрета составляют уже около 10 млн евро, Латвия потеряла 54 млн евро, Эстония – 89 млн евро, а Литва целых 900 млн евро.

Положение, прямо скажем, сложное, и каждый выходит из него, как может. К примеру, Латвия пытается накормить невостребованными продуктами солдат НАТО, однако здесь конкуренция слишком высока: точно такой же путь сбыта наметили себе большинство стран Евросоюза.

Есть примеры другого характера, и их, на самом деле, масса. Так, особо изворотливые поставщики продовольствия из ЕС, США, Канады, Австралии и Норвегии, несмотря на запреты, продолжают ввозить в Россию продукты – правда, через Белоруссию. Причем, что интересно, белорусские чиновники всячески поддерживают реэкспорт в нашу страну запрещенных товаров. Оказывается, они их слегка перерабатывают (интересно, каким образом) и затем перекладывают в упаковку с надписью «Сделано в Белоруссии». Надеются, видимо, на исконно русский «авось».

Это еще не все приключения на границах. Так, американские сосиски, общим весом в 24,7 тонн, решили поддержать «игру в лазутчиков» и практически под покровом ночи пытались проникнуть на территорию нашего Дальнего Востока. Тем временем, партия куриц из США также в объеме 78,56 тонн была доставлена на торговых судах в порт Владивостока.

Начальник Управления операций на российском фондовом рынке из ИК «Фридом Финанс» Георгий Ващенко уверен: когда в новостях говорят, что объем импорта составлял $12 млрд, это неверно отражает масштаб ситуации. «Чтобы продукты попали с грядки на стол, - комментирует эксперт, - нужен не только фермер и магазин, а целая цепочка посредников: склады продукции, грузоперевозки, таможенные службы и др. По обе стороны границы все эти люди и компании в одночасье остались без работы. Теперь они не смогут выплачивать кредиты, а вместо спроса на товары и услуги создадут нагрузку на бюджет. Т.е. объем потерь в экономике гораздо больше тех $12 млрд, о которых говорят».

Мы без них

Как показал август-2014, нас не сломить и туземным сыром не заманить. На днях Аркадий Дворкович, Заместитель председателя правительства Российской Федерации, отметил, что в российских магазинах все идет по плану: ассортимент постепенно меняется, товары из стран, попавших под эмбарго, сменяет продукция Кавказа и Центральной Азии. По-прежнему на прилавках лежат свежие фрукты, вот только предыдущего поставщика, Грецию, вытесняют Сербия и Турция. Так, представители «Дикси групп» лично совершили бизнес-поездку в Сербию, чтобы договориться о прямых фруктовых поставках.

Тем временем, место норвежской семги в холодильниках занимает красная рыба компаний «Русское море» и «Русский лосось» из Мурманска. Кстати, планы по поставкам уже сейчас – грандиозные. «Русское море» собирается в течение пяти лет в любом случае вытеснить норвежскую семгу с рынка, тем более, что отечественная рыба по качеству ничуть не хуже, а в магазины попадает в разы быстрее, сохраняя свежесть. Это понимают и инвесторы: акции «Русского моря» за последнее время стали достаточно привлекательны. Они торгуются на ММВБ (РуссМоре), РТС (RSEA) и с начала марта 2014 года проделали путь в 56 пунктов (с 26 до 82). Сейчас, на общей коррекции российского фондового рынка после введения санкций, есть смысл присмотреться к этим ценным бумагам, пока они находятся на уровне в 48 пунктов.

Между тем, Калининградская область, может, и не станет никогда второй Францией, но производство сыров там начинает набирать нешуточные обороты. Уже сейчас в рамках «молочной программы» отрасль получила внушительные инвестиции на первичное производство молока и его промышленную переработку. Хотя производители из Гусевского района предлагают пока только четыре вида твердых сыров, но в следующем году обещают значительно расширить линейку.

Несмотря на кажущийся подъем в продовольственных сферах, биржевой эксперт и ведущий Business FM Владимир Левченко настроен не особенно оптимистично: он считает, что, как ни крути, «эмбарго на импорт продовольствия – это удар по здоровью нации и приближение экономического краха». Что ж, поживем – увидим.

Что с ценами?

Самих потребителей больше всего, конечно, интересует рост цен. И он вполне возможен. Недавно производители рыбной и молочной продукции Калининградской области объявили о том, что с 1 сентября этого года поднимают цены до 20%. Тем не менее, Заместитель генерального директора по инвестиционному анализу «Церих Кэпитал Менеджмент» Андрей Верников уточняет, что дефицита товаров в принципе не ожидается, а цены на основную корзину продуктов государство будет как можно дольше держать под контролем.

И это действительно так: в целом по стране ситуация по части цен достаточно стабильна, потому как за ними постоянно наблюдают контролирующие органы. Тщательному анализу подвергаются рынки, крупные торговые сети, а также мелкие розничные магазины всех городов и районов. Причем надзорные комиссии подошли к вопросу со всей серьезностью: они проводят специализированные рейды и проверяют объективность жалоб, поступающих на «горячую линию». Такой «телефон доверия» был создан во многих городах России специально для того, чтобы потребители сообщали о беспочвенном завышении цен.

В результате масштабной работы, по данным Минпромторга, Минсельхоза и Росстата, за август повышение цен составило всего 0,1-0,2%.

Трава не расти?

Тем временем, инновационный сектор нашей страны сильно пострадал от западных санкций – просадка за первое полугодие 2014 года составила 50 млн долларов. Причина в том, что потенциальные инвесторы перестали вкладывать средства в отечественные проекты и, соответственно, ожидаемые инвестиции отрасль не получила. Кроме того, были закрыты доступы к средствам разработки, а также приостановлены программы сотрудничества с теми странами, которые поддержали санкции. Национальная ассоциация инноваций и развития информационных технологий (НАИРИТ) отмечает, что в ближайшее время под ударом будут проекты из области медицины, биотехнологий, IT, транспорта и др.

Несмотря на такое, казалось бы, негативное положение дел, русский человек унывать не привык и готов, условно говоря, взращивать цветы даже сквозь асфальт. В мае и июне как раз именно в зависимых от запада областях произошел рост новых проектных разработок: в фармацевтике (14%), биотехнологиях (18%) и микроэлектронике (17%). В целом, за последние полгода изобретать в нашей стране стали на 18% активнее, а число стартапов увеличилось на 15%, причем 68% из них реализуются в реальном секторе.

О сельскохозяйственной отрасли

Тем временем, Правительство РФ обратило пристальное внимание на аграрный сектор. На совещании в Курской области 22 августа Дмитрий Медведев особо отметил, что господдержка будет осуществляться по таким направлениям, как модернизация базы производства, развитие садоводства, тепличного овощеводства, а также логистических центров хранения и переработки сельхозпродукции.

Получается, благодаря санкциям, у отечественного сельского хозяйства есть уникальный шанс совершить скачок в развитии, а правительство ему в этом поможет. Георгий Ващенко считает, что для сельского хозяйства отмена санкций была бы очень некстати. Более того, «если санкции не будут отменены в течение ближайших месяцев, то через год это уже будет абсолютно невозможно, ведь, к примеру, строительство одного агрокомплекса занимает 2 - 4 года». Владимир Левченко к этому добавляет, что правительству стоит решить проблему с отсутствием инфраструктуры для поставок нашей с/х продукции в магазины, ведь пока нет складских помещений, необходимых холодильников и прочего. Тем не менее, начало положено, и это уже большой шаг.

Жизнь продолжается

Все мы привыкли к тому, что одни рынки растут, другие падают, какая-то валюта укрепляется, какая-то ослабевает, и кто-то всегда на этом зарабатывает.

Но санкции – это нечто новое. Своеобразная проверка на самостоятельность, причем как нашей страны, так и всего остального мира. И в этой ситуации много плюсов. Мы констатировали, что Европа теряет без нас деньги. Мы поняли, что можем сами производить для себя многое из того, что раньше перекупали у других. Мы вспомнили, что у нас есть сельское хозяйство, и что наша страна – сама по себе крупнейший поставщик зерна. Мы удачно заменили запрещенные продукты равноценными по качеству. Мы наладили новые экономические и торговые связи, обнаружив, что кроме США и Еврозоны есть другие страны, которые что-то производят.

В продолжение темы рекомендуем вам ознакомиться с результатами онлайн-конференции «Новый тренд: Покупай российское!», на которой финансовые эксперты честно ответили на самое животрепещущие вопросы наших читателей.

Инвестиции в искусство с компанией Arts Trend

Дорогие подписчики! Сегодня в 19.00 приглашаем вас на вебинар «Инвестиции в искусство с компанией Arts Trend – новый подход в управлении капиталом. Часть 1: Арт-рынок и инвестиции».

http://www.ilerney.com/elearning/details.php?ID=47047

вебинар

Друзья! Сегодня в 19.00 ждем на вебинар «Отчетность американских компаний: делаем ставки».

http://www.ilerney.com/elearning/details.php?ID=46287

Дайджест 28 июля- 1 августа

Платные

30 июля

19.00 - Мастер-класс из 3 вебинаров «АТС “Торговля волатильностью EUR\USD”» День 1 и 2. Цена 3000 рублей.

19.00 - «Физика трейдинга. Занятие 5: Время принятия торговых решений»

Цена – 650 рублей

31 июля

19.00 - «Физика трейдинга. Занятие 6: Блюдо из цены объема и времени - отработка торговых решений». Цена – 650 р.

Бесплатные

30 июля

19.00 - «Отчетность американских компаний: делаем ставки»

31 июля

18.00 - «CFD инструменты: множество решений для прибыльной торговли»

1 августа

18.30 - «Forex: итоги недели и анализ текущей ситуации»

20.00 - «ТС New Wave + Volume Trading. Новый взгляд на биржевые рынки»

Узнать подробнее: http://www.ilerney.com/info/news/digest/46679/

дайджест

Расписание на неделю 21 – 25 июня. Время московское.

22 июля

17:00 МСК – вебинар «Торговые стратегии: теория и практика»

17.00 МСК - «Тестирование ТС автоматизированной системой скоринга ценных бумаг ArbitrationService»

19.00 МСК - «Эволюция скальпинга»

23 июля

18.00 МСК - «CFD инструменты: множество решений для прибыльной торговли»

19.00 МСК - «Физика трейдинга. Занятие 3: Объем в профиль и анфас, внутри и снаружи» ( платный)

24 июля

16.00 МСК - «Российский рынок акций и облигаций: текущие тренды и взгляд на 2 пл. 2014г»

17.00 МСК - «Психология трейдинга и рынка»

19.00 МСК - «Физика трейдинга. Занятие 4: Объем - много и мало» ( платный)

19.00 МСК - «Практические торговые приемы в торговле интрадей и среднесрок»

25 июля

18.30 МСК - «Forex: итоги недели и анализ текущей ситуации»

20.00 МСК - «ТС New Wave + Volume Trading. Новый взгляд на биржевые рынки»

Более подробную информацию можно найти на нашем портале: http://www.ilerney.com/info/news/digest/46259/

Рынок форекс: страхи и надежды частных трейдеров

11 июля на портале iLearney состоялась онлайн-конференция , посвященная вопросам регулирования форекс в России. Организатором выступил Центр регулирования внебиржевых финансовых инструментов и технологий (ЦРФИН), представители которого обсудили с частными трейдерами будущее рынка форекс в России.

Многих интересует вопрос: стоит ли ожидать уменьшения кредитного плеча? Из ряда последних высказываний представителей Центрального Банка РФ можно сделать вывод, что позиция будущего регулятора по данному вопросу довольно жесткая: максимально возможное кредитное плечо должно не более 1:50. Александр Садовник, Член правления ЦРФИН, отмечает, что консолидированная позиция профессионального сообщества в лице компаний, входящих в ЦРФИН, по этому вопросу такова: максимально допустимое кредитное плечо не должно быть больше 1:100 для обычных потребителей. Чтобы получить большее соотношение, профессионалы должны подтверждать статус квалифицированного инвестора. То есть здесь преобразование и прогресс рынка форекс будет следствием. Однако опыт Соединенных штатов и Японии демонстрирует, что необоснованное уменьшение кредитного плеча по сравнению со среднерыночным привело в свое время к резкому оттоку клиентской базы в другие юрисдикции. Александр Садовник выразил надежду на то, что при разработке нормативной базы будет использоваться опыт лучших международных регулятивных практик и учитываться экспертное мнение профессионального сообщества.

Кредитное плечо – это полбеды. Главный аспект, волнующий трейдеров, - это защита их интересов, которая должна стоять в приоритете у госаппарата после введения регулирования. «Правовое регулирование рынка Форекс предполагает, прежде всего, защиту интересов клиента, - отмечает Ульяна Власенко, Член правления по внешним коммуникациям ЦРФИН, – поскольку сейчас отсутствуют законодательные механизмы отстаивания интересов частного трейдера. В условиях регулирования трейдер сможет самостоятельно защитить себя всеми доступными законным способом методами, включая как досудебную, так и судебную защиту».

Как регулировать рынок форекс?

По мнению экспертов, позиция государства такова, что на каждом сегменте финансового рынка должны быть созданы понятные условия для работы, которые будут регламентироваться не только сложившейся рыночной практикой, а прежде всего, нормами права. Задача правительства заключается в том, чтобы развивать конкурентоспособную рыночную сферу. Как же будут влиять регулирующие структуры на участников валютного рынка?

Согласно проекту закона, предполагается, что Стандарты и правила оказания услуг будут разрабатываться профессиональной СРО и впоследствии утверждаться регулятором. Регулятор будет выдавать лицензии профессиональным участникам, а СРО отслеживать соответствие деятельности компаний утвержденным правилам и отчитываться перед регулятором. В целом, по мнению профессионального сообщества, целесообразно закрепить требования к компаниям на уровне нормативных–правовых актов регулятора и стандартов обязательной, отраслевой СРО. «При этом, - считает Вадим Виноградов, Председатель Правления ЦРФИН, - унификация не должна быть тотальной и лишать компании возможностей совершенствовать качество продуктов, исполнения и так далее, тем самым соблюдая разумный баланс между обеспечением прав и законных интересов конечных потребителей услуг и стимулированием добросовестной конкуренции и развития рынка».

В чем же плюсы?

Участниками конференции были трейдеры с различной осведомленностью в вопросе госрегулирования рынка форекс. Поэтому нет ничего удивительного в том, что высказывались зачастую противоположные точки зрения. Так, например, контраргумент скептикам предоставили участники, которые считают, что российский рынок форекс срочно нуждается в создании правовой базы, которая стала бы основой для защиты законных интересов всех его участников. Итак, обозначим ключевые пункты, на которые будет делаться упор в первую очередь:

будет введена судебная защита клиентов на территории РФ, а также внесена ясность в налогообложение компаний и клиентов;
работающие на рынке форекс компании должны будут получать лицензии и становиться участниками профессиональной СРО, что означает соответствовать стандартам и правилам профессиональной деятельности;
отдельно будут сформированы требования к прозрачности компаний и раскрытию информации, в том числе на корпоративных сайтах, о правилах совершения операций, включая порядок определения цены и срока сделки.

Полную версию читайте на нашем портале: http://www.ilerney.com/info/news/events_info/45...

Онлайн-конференция «Будущее форекс в России: мнения частных трейдеров»

Присоединяйтесь к дискуссии завтра с 14.00 до 16.00! http://www.ilerney.com/conf/crfin-forex/

Индивидуальные инвестиционные счета: чьи ожидания оправдаются?

В России вводится новое понятие – индивидуальный инвестиционный счет. Согласно принятым в конце 2013 года поправкам в «Закон о ценных бумагах», с января 2015 года граждане могут открыть у брокера особый торговый счет до 400 тысяч рублей, торгуя на котором они получат налоговые льготы. При использовании индивидуального инвестиционного счета (ИИС) инвесторы смогут рассчитывать на ежегодное возмещение подоходного налога или на освобождение от уплаты налогов с полученной от торговых операций прибыли при закрытии счета.

Кроме того, согласно поправкам в закон и Налоговый кодекс, российские инвесторы уже сегодня могут воспользоваться налоговыми преференциями. Так, с 2014 года при покупке акций или ПИФов сроком не менее, чем на 3 года, можно получить налоговый вычет в размере до 3 млн рублей за каждый год владения. Как ожидается, данные меры оживят российский рынок коллективных инвестиций и повысят спрос на облигации. Однако насколько быстро это произойдет, зависит и от достаточности и прозрачности информации по данной теме.

Давайте разберемся, что же стоит за нововведениями и готовы ли граждане России использовать столь привлекательную поправку к закону с полной выгодой для себя?

Стоит ли начинать копить на пенсию в 25 лет?

Как показывает статистика, система ИИС рассчитана на активных представителей среднего класса, то есть людей, чьи ежемесячные доходы превышают 35-40 тысяч рублей. Примерно 15% населения выпадает из зоны действия нынешней системы обязательных пенсионных накоплений, которая ориентируется на более низкие коэффициенты замещения заработной платы для более состоятельных граждан. В то же время представители среднего класса являются наиболее грамотной в финансовом отношении категорией населения с более активной жизненной позицией.

Долгосрочное инвестирование пока только приживается в нашей стране. Тем более, у нас довольно высокий уровень недоверия как к финансовым, так и к государственным структурам; последние отзывы лицензий у банков эту недоверчивость только усиливают. Эксперты уверены: сейчас необходимо повышать финансовую грамотность населения, проводить долгосрочные реформы, поощрять инвестиционную активность населения. Николай Солабуто, управляющий директор УК «Финам Менеджмент», считает, что ИИС освобождают государство от определенной ответственности: «Идея ввода ИИС – это увеличение риска по счетам. Сейчас придумали ИИС, где риск каждый гражданин страны, выбравший именно такой способ накопления на пенсию, будет выбирать для себя сам».

Как бы то ни было, ИИС является логическим дополнением действующей системы добровольных пенсионных сбережений, а льготы просто повышают привлекательность долгосрочных вложений. Стоит отметить, что изначально НАУФОР (Национальная ассоциация участников фондового рынка) предлагала сделать ИИС пенсионными накоплениями по примеру США. Сейчас срок накопления сократился с 20 до 3 лет.

В чем же отличие ИИС от НПФ?

По мнению специалистов НАУФОР, основным отличием ИИС от услуг, предлагаемых Негосударственными пенсионными фондами, является возможность владельца самостоятельно принимать решения по выбору объектов инвестирования. Он сможет приобретать те инвестиционные продукты, которые в наибольшей степени соответствуют его индивидуальному инвестиционному профилю и возрасту. Обязанностью администратора ИИС станет предоставление сервисов, продуктов и услуг, позволяющих владельцам счетов принимать осознанные и независимые инвестиционные решения и управлять рисками.

Эксперты уточняют, что в число услуг, доступных для владельцев ИИС, в обязательном порядке войдут сервисы по повышению уровня финансовой грамотности. Введение таких счетов даст мощный импульс к созданию доступных частным лицам информационно-аналитических систем и сервисов, необходимых для принятия долгосрочных инвестиционных решений и проведения фундаментального анализа эмитентов и ценных бумаг.

Преимущества ИИС перед депозитами

Новый инструмент несет очевидную выгоду не только частным инвестором, но и управляющим компаниям. Генеральный директор УК «Альфа-Капитал» Ирина Кривошеева считает, что главный плюс нововведения — это выравнивание налоговых режимов для депозитов и инвестиций: «Действие законопроекта будет распространено только на бумаги, купленные после вступления закона в силу. Такое выравнивание налоговых режимов очень важно для облигационных инструментов, которые показывают доходности, близкие к депозитным. 13% от дохода заметно повысят их конкурентоспособность и привлекательность для клиентов», — уверена она. На ИИС можно получить выше доход, а ставки по банковским депозитам имеют явную тенденцию к снижению. Однако при этом ИИС более рискованный инструмент, чем депозит, и выступает он в большей степени как средство приумножения капитала.

Действительно, ИИС — реальная альтернатива депозитам, о пагубном влиянии которых на инвестиции в ценные бумаги брокеры говорят уже не первый год. Сейчас надежды возлагаются на то, что привлеченные деньги пойдут на рынок акций. Согласно январскому исследованию Sberbank-CIB, сегодня иностранным инвесторам принадлежит около 70% российских акций, находящихся в свободном обращении.

Международный опыт

Сейчас эксперты довольно оптимистичны в выводах: россиянам, с опаской относящимся к нововведению, они предлагают посмотреть на страны, где добровольные пенсионные сбережения являются традицией, лежащей в основе эффективной пенсионной системы. США, Канада, Австралия, Гонконг, Великобритания, Япония, Швеция, Нидерланды, Польша, Германия, Ирландия, Чили и многие другие страны имеют успешную практику использования пенсионных счетов, открываемых в разных финансовых организациях.

Конечно, наши сограждане обладают несколько отличным от европейского менталитетом и понадобится время для того, чтобы сочетание «индивидуальные инвестиционные счета» перестало звучать инородно, но, тем не менее, практика показывает: плюсов здесь явно больше, чем минусов.

Что следует знать при открытии ИИС?

Операции по открытию индивидуального инвестиционного счета должны подчиняться общим правилам брокерской деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, также должны учитываться следующие особенности:

открытие и ведение ИИС могут осуществлять брокеры и управляющие, включенные ФСФР в специальный; реестр;
открытие ИИС возможно в своих интересах, а также в интересах третьего лица;
активы на ИИС не могут использоваться в качестве залога;
ФСФР устанавливает требования к составу активов, которые могут приобретаться с ИИС (банковские депозиты, акции, облигации, биржевые производные финансовые инструменты, паи ПИФов), доля активов, размещенная на депозитах, должна быть ограничена 25%;
в случае ликвидации брокера активы ИИС передаются другому брокеру, имеющему соответствующее право в соответствии с указаниями клиента.

Готовность номер один?

Сейчас российские брокерские компании должны чутко отреагировать на необходимость популяризации ИИС. Однако пока что открытой рекламы как таковой нет. Знают о поправках в законопроект исключительно заинтересованные люди, посещающие специализированные сайты, в то время как потенциальные инвесторы остаются в неведении. Как скоро ситуация изменится? «Новшества органично войдут в уже имеющиеся рекламные компании брокеров, как один из аргументов в пользу инвестирования средств в ценные бумаги. Выделять данное событие в отдельную рекламную кампанию многие брокеры на первых порах сочтут нецелесообразным, так как мало россиян думают о пенсии», - уверен Николай Солабуто.

В свою очередь, колумнист Banki.ru Артем Ейсков считает, что ситуация с ИИС будет полностью зависеть от того, смогут ли брокеры заинтересовать инвесторов этой услугой: «Российский рынок мелких частных инвестиций умер, как минимум на несколько лет, из-за крайне плохого инвестиционного климата в стране. Активность в этом сегменте поддерживается исключительно усилиями брокеров, привлекающих клиентов в своих интересах».

О том, какие шаги будут предприняты, пока можно только гадать, однако уже сейчас потенциальный инвестор, позвонив в крупнейшие брокерские дома и банки, должен получить необходимую информацию по ИИС и возможным налоговым преференциям. Мы решили узнать, насколько знакомы с вышеупомянутой поправкой к закону представители брокерских компаний и банков. В ходе телефонных разговоров с рядом специалистов выяснилось, что полную и подробную информацию по ИИС, льготам и вычетам могут предоставить очень немногие. Пока что ясную картину по новым услугам мы получили только от руководителя филиала одной брокерской компании, при том, что беседы состоялись более чем с десятью представителями различных брокеров. Исходя из этого, можно сделать вывод, что пока особо рекламировать ИИС брокеры не собираются, но, возможно, ситуация изменится к 2015 году.

Что же ждет ИИС на российском рынке и оправдают ли поправки к закону «О рынках ценных бумаг» всеобщие надежды? Ясно одно: без активной популяризации ИИС достаточно трудно будет убедить граждан в прогрессивности данных вложений. Как будут решать данную задачу брокеры и Минфин? Возможно, следует позаимствовать практику финансовой рекламы у наших западных соседей, а также проводить мероприятия по повышению финансовой грамотности, рассказывая о возможностях инвестирования в России. И начинать делать это лучше уже сейчас, чтобы к моменту официального вступления поправок в силу потенциальные инвесторы готовы были их принять.

http://www.ilerney.com/info/articles/individual...

Индивидуальные инвестиционные счета: чьи ожидания оправдаются?

Читать дальше здесь: http://www.ilerney.com/info/articles/individual...

дайджест

Друзья! Наш июльский дайджест- к вашим услугам. Выбирайте #вебинар себе по душе! Совершенствуйте свои навыки в трейдинге вместе с iLearney!

http://www.ilerney.com/info/news/digest/45688/

интервью

Валентина Дрофа, генеральный директор портала iLearney, рассказала, куда и во что следует вкладывать деньги! Очень полезная статья, советуем к прочтению!

http://gentls.ru/article/nedepozit.html