Приветствую всех в Новом 2018 году! Вот и пришло время подводить итоги 2017 года. Как и полагается, начнем с главного — с инвестиционных результатов. За 2017 год по счету получена прибыль в размере +28.59% после выплаты всех комиссий и сборов.

По месяцам инвестиционный результат был такой:

• январь 2017 — результат +3,81%
• февраль 2017 — результат +2,68%
• март 2017 — результат -0,99%
• апрель 2017 — результат +2,23%
• май 2017 — результат +2,73%
• июнь 2017 — результат +1,64%
• июль 2017 — результат +2,12%
• август 2017 — результат +3,52%
• сентябрь 2017 — результат -0,14%
• октябрь 2017 — результат +2,34%
• ноябрь 2017 — результат +3,31%
• декабрь 2017 — результат +2,28%

И, сразу, немножко графической статистики. Общий результат выглядит так:

Рост инвестиционного счета по сравнению с индексом S&P500

И еще несколько фактов за прошлый год. В 2017 году ни одна сделки не была закрыта в минус. За прошлый год, только два месяца были в минус, при этом, результат каждого минуса, ни разу не превышал 1%. Если посчитать по месяцам значение риск к прибыли, то у нас выйдет показатель 1 к 23,7.

Также, в 2017 году мы перешли на новое доменное имя (smartmoney.expert), немного оптимизировали курсы по инвестированию, перешли на новый чат.

Ну, и теперь перейдем к планам на 2018 год. По обучению инвестированию уже в ближайшее время планирую сделать из нашего курса, полноценный видеокурс (материал уже структурирован, и почти готов к записи). Это самый удобный вариант для обучения теоретической части.

Также, есть планы по оптимизации ресурсной системы и системы для дешевых акций. Первая имеет потенциал, так как она сильно хеджированная (очень много одновременно торгуемых инструментов), а вторая — гипер доходная.

Кроме этого, в планах есть сделать инвестиционный пул для микро ДУ. То-есть, чтобы было удобно для небольших инвесторов от 500-1000$. Некоторые наработки есть в этом плане, но еще довольно много подводных камней.

Так, что еще раз всех с праздниками, и пусть этот год будет еще лучше прежнего! Ну, и за работу — рабочая неделя в разгаре)

Для успешного инвестирования, первым шагом является как раз выбор подходящего брокера. Брокеры США бывают самого разного качества, ценовой структуры и прочих разных мелких нюансов. И сегодня мы посмотрим, на что важное надо смотреть при выборе брокера для америки.

Если вкратце, то смотрим в первую очередь на безопасность вложений, следующим фактором является стоимость инвестирования, а также, обязательно учитываем удобство. В деталях можно прочитать здесь.

Визуальное отображение данных фондового рынка стало важнейшим фактором для анализа рынка. Именно для этого существуют графические платформы. Их суть состоит в том, чтобы в удобном виде отображать данные, при потребности обрабатывать и фильтровать их.

Здесь можно ознакомиться с самыми популярными графическими платформами для американского фондового рынка.

Коллективное инвестирование. Как устроены инвестиционные пулы, как их правильно организовать, на что обращать внимание. Об этом написано здесь.

В видео Вы узнаете, что такое верификация сделок, и зачем ее делать, а также, как провести верификацию сделок проведенных через американского брокера.

Инвестирование в биотехнологические компании сильно отличается от инвестирования в другие сектора, так как этот сектор функционирует по-другому. В этом сектора успех предприятия зависит от успеха их лекарств, во всем процессе создания. Более детально здесь.

Я прошел довольно длительный период инвестирования, имел успехи и провалы, и не боюсь показать свои прошлые результаты. Моя история инвестирования.

Американский рынок имеет довольно широкие возможности для инвестирования, и диверсификации своих вложений. Но, тем не менее, для того, чтобы составлять эффективный портфель, его надо анализировать. Для этого есть довольно качественные ресурсы в сети.

Детальней - Анализ инвестиционного портфеля

Реально ли зарабатывать на рынке? Какие качества должен иметь инвестор, чтобы зарабатывать? Что он должен воспитывать в себе?

Детали - Можно ли заработать на бирже?

Июль месяц вышел довольно неплохим, результат составил +2,12%. Детали брокерского отчета находятся здесь.

Одним из самых надежных инвестиционных инструментов считается вложение в недвижимость. Но принято считать, что для инвестиций в недвижимость надо иметь существенный капитал, также приписывают свойство, что за высокую надежность этого инструмента мы платим низким доходом. Следующими факторами которые смотрят против недвижимости — это высокие расходы (например, коммунальные расходы, налоги, поточные ремонты и т.п.), а также слабую ликвидность (на продажу недвижимости часто нужно солидное время). И что еще не мало важно, что надо очень хорошо знать законодательство и быть специалистом в оценке недвижимости.

Но на самом деле это все уже не актуально, так как технологии двигаются вперед. Самым простым, доступным и эффективным способом вложиться в недвижимость является покупка акций компаний, которые занимаются недвижимостью. В частности речь пойдет об американском фондовом рынке.

Давайте пройдемся по всех минусах, перечисленных в начале публикации. Итак,капитал. Стоимость одной акции компаний, которые занимаются недвижимостью, начинается с 10 долларов, при чем, речь идет не о дешевках (penny stocks), а о серьезных компаниях, с капитализацией от миллиарда долларов и выше. Более того, многие из этих компании входят в индекс sp500, что само по себе много значит. Таким образом, для начала инвестирования нужно совсем небольшую сумму.

Далее доходность. И здесь привычные понятия о низкой доходности тоже разрушаются. Дивидендная доходность многих компаний работающих в сфере недвижимости, превышает 10% годовых в долларах США из года в год, что в разы превышает размер средней ставки депозита. При этом, надо еще учитывать постоянный рост стоимости акций компаний данного сектора. Даже если взять среднюю доходность по сектору, то она выше среднерыночной (по акциям входящим в индекс SP500) приблизительно в два раза.

Расходов на содержание активов связанных с недвижимостью почти нет. Надо просто заплатить небольшую комиссию за покупку акций, и в большинстве случаев, на этом все расходы заканчиваются. О ликвидности вообще речи нет. Большинство таких компаний торгуется со среднедневным объемом в миллионы акций со спредом в один цент. Таким образом купить или продать активы в любой момент работы рынка не составляет труда.

И давайте разрушим последний миф стандартного мышления об инвестициях в недвижимость — «Надо быть экспертом в отрасли!». Я думаю все теперь видят, что не надо быть экспертом. Эксперты работают в каждой компании — это их дело знать законодательство, находить объекты, оценивать их и т.п., такие нюансы это не наше дело. Нашим делом является купить хорошие компании, и наслаждаться прибылью. Если Вы не считаете себя экспертом в отборе акций, или просто нет желания копаться в корпоративной статистике, то есть более простой путь — купите акции, которые входят в индекс SP500. Вы понимаете, что специалисты агенства standart & poors регулярно и скрупулезно, под микроскопом, рассматривают каждую компанию которая находится в индексе, со своими ресурсами они сделают это лучше, чем любой частный инвестор.

Также, замечу, что Вы инвестируете в США — развитую капиталистическую экономику, где отсутствуют политические и экономические риски как на постсоветском пространстве. Ну, и естественно, все активы и прибыль находятся в стабильной валюте.

Кроме этого, в США очень широко представлены компании, которые занимаются недвижимостью — Вы можете набрать в свой портфель акции компаний, которые занимаются офисной, промышленной, отельной, жилой или даже медицинской недвижимостью, также широко представлены многоотраслевые компании.

И это еще не все. Если Вы не хотите сами отбирать портфель, то за Вас это сделают квалифицированные специалисты. На фондовом рынке США существует широкая линейка ETF (Exchange Traded Fund, торгуемый на бирже фонд), работающих в сфере недвижимости. Как пример,Vanguard REIT ETF [NYSE:VNQ]. Фонд состоит из акций публичных акционерных компаний и стремится обеспечить высокий уровень дохода и долгосрочный прирост капитала. аналогичным по характеристикам, является фонд iShares US Real Estate [NYSE:IYR]. Он немного менее доходный, но имеет более глубокую историю. Как раз она нам и покажет, без лишних слов, сравнение инвестиций в недвижимость к общерыночным инвестициям. На рисунке ниже прдствалена доходность, если вложить 10 000 долларов в IYR (фонд недвижимости) и SPY (фонд акций SP500):

Из графика четко видно, что благодаря щедрым дивидендам и показателям роста стоимости активов, прибыльность фонда превышала доходность портфеля акций входящих в SP500 почти в 4 раза. Это хороший плюс, но на графике очень явно виден один из минусов таких инвестиций. Во время нормального состояния рынка вложение в недвижимость приносит повышенную прибыль, но во время кризисов эта отрасль страдает больше всех. По понятным причинам, во время снижения деловой активности потребность в недвижимости, и ее стоимость и стоимость аренды существенно падает, и соответственно прибыли компаний снижаются (как и стоимость активов — капитализация). Но зато во время выхода из кризиса, нет лучших инвестиций — я лично просматривая корпоративную статистику компаний видел выплаты дивидендов в размере 20-30% и выше.

Но даже на рынке США можно диверсифицироваться. Если Вы хотите владеть активами не только в США, а более расширено, то к Вашим услугам предоставлен фонд Vanguard Global ex-US Real Estate ETF [NYSE:VNQI]. Этот фонд состоит из акций публично торгуемых компаний вне США в развитых и развивающихся странах которые включены в индекс S&P Global ex U.S. Этот фонд основан в 2010 году, но и за это краткое время существования показал хороший рост и пристойную дивидендную доходность.

Аналогичным фондом является iShares International Dev Rel Est [NASDAQ:IFGL], тоже имеет схожую доходность, даже некоторые активы фондов совпадают. Как видно, инвестиции в международную недвижимость тоже приносит достойную прибыль.

Также, есть более узкие международные ETF. Например, если Вас интересуют инвестиции только в европейскую недвижимость, то можете приобрести акции фонда iShares Europe Developed Real Estate [NASDAQ:IFEU]. Также, есть и другие более конкретизированные фонды.

Диверсификацию посмотрели, теперь давайте обратимся к доходности. И для этого есть линейка ETF на выбор. Например, посмотрим фонд Global X SuperDividend REIT ETF [NASDAQ:SRET]. Фонд занимается поиском самых доходных вложений в публичные компании, которые занимаются недвижимостью. Дивидендная доходность фонда превышает дивидендную доходность акций входящих в индекс SP500 почти в 4 раза. За последний год ставка дивидендов составила 7,71%, при этом фонд состоит из акций крупных компаний с капитализацией в несколько миллиардов. И еще один плюс этого фонда — он выплачивает дивиденды каждый месяц — как зарплату, такое вообще редкость.

Для самых рискованных трейдеров существуют плечевые ETF. Как пример, Direxion Daily Real Estate Bull 3X ETF [NYSE:DRN] — это фонд который показывает тройной результат от индекса недвижимости MSCI US, или другими словами если дневной результат по IYR умножить на 3. Во время нормального рынка этот фонд будет давать баснословные прибыли, но во время кризисов потери также будут критическими. Также, как правило, плечевые фонды не платят дивиденды. Как инструмент долгосрочного инвестирования он точно не подойдет, а вот для спекуляций это очень лакомый инструмент. Ниже представлен график доходности инструмента c 2009 года:

Как видно, инвестировать в недвижимость можно очень просто и недорого, более того, линейка инструментов очень широка, и позволит найти инструмент по душе каждому инвестору.