0 0
2 комментария
4 481 посетитель

Блог пользователя DTI Algorithmic

Блог DTI Algorithmic

Рассказываем, как сохранить деньги на фондовом рынке, и держим в курсе трендов финтеха. Официальный канал компании DTI Algorithmic об экономике, инвестициях и новых технологиях. https://blog.dti.team/about/
1 – 2 из 21
DTI Algorithmic 23.05.2019, 15:14

Реально ли бизнесу обойти блокировку счетов

Половина предпринимателей, которые столкнулись с блокировкой счетов, полностью прекратили бизнес-деятельность. А доля тех, кто был вынужден из-за этого перейти на наличные расчеты, выросла за год в четыре раза. Такие данные приводит независимое агентство Magram Market Research. Из-за антиотмывочного закона бизнес несет убытки, которые почти невозможно компенсировать, и теряет доверие к банковской системе в целом. Уже в течение нескольких лет он пытается обратить на это внимание регулятора.

В исследовании приводятся цифры: в 16% случаев в черные списки бизнес попадает по ошибке, в 14% — банки блокировали счета без объяснения причин, а в 10% — по одному лишь подозрению в отмывании денег. Проблема носит системный характер. В 2017 году около 700 тыс. предпринимателей столкнулись с блокировками, отметил президент «Опоры России» Александр Калинин.

Александр Калинин, президент «Опоры России»:

«Банки предпочитают либо перестраховываться, чтобы потом не было проблем с надзором, либо видят в этом какой-то бизнес, потому что при разблокировке очень часто кредитная организация требует дополнительную комиссию. Мы уже связывались с ЦБ, и на следующей неделе планируется большое совещание по этому вопросу. Бизнес, конечно, решает эту проблему — многие компании с устойчивым оборотом имеют не единственный счет в банках, но это опять дополнительные издержки. Перед бизнесом слишком много административных барьеров, поэтому на наши товары и услуги такие высокие цены.»

Проблема состоит еще и в том, что схема реабилитации тех, у кого заблокировали счет и кто попал в черные списки по недоразумению, практически не работает. За все время реабилитироваться удалось всего 11,5 тыс. компаний и граждан. Попытки некоторых игроков малого и среднего бизнеса перейти на наличный оборот — это не выход, уверен управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic Александр Бутманов.

Александр Бутманов, управляющий партнер финтех-компании DTI Algorithmic:

«Если ты используешь наличный оборот и регламентируешь его, это требует определенных затрат — например, на кассовый аппарат, инкассацию. Если ты этого не делаешь, то рано или поздно придет очередная проверка, и могут начаться проблемы совершенно другого характера. Это тоже очень сильно влияет на выживаемость малого и среднего бизнеса. Хотя регулятора тоже можно понять, но перегибы, конечно, серьезные.»

Сейчас малый и средний бизнес, к которому необоснованно применили антиотмывочный закон, не в состоянии защитить себя ни в банке, ни в согласительной комиссии ЦБ и Росфинмониторинга, ни в суде. Необходимо четко прописать в законодательстве как основания для блокировки счетов, так и все детали возможного урегулирования подобных ситуаций, подчеркнул владелец сети кофеен Take and Wake Алексей Петропольский.

Алексей Петропольский, владелец сети кофеен Take and Wake:

«Банку не нужны проблемы. Если в Росфинмониторинг пришла информация, что клиента нужно проверять, значит, это „красная тряпка“ для банка. Какие бы вы документы ему ни выслали, он в любом случае в одностороннем порядке откажет вам в обслуживании. Клиенты практически ничего сделать не смогут. Увы, но суд тоже встает на сторону банков, и каким-либо образом обелить себя, убрать из черного списка и восстановить свою репутацию практически невозможно.

Как правило, когда человек сталкивается с блокировкой, и в первые дни ему не удается договориться с банком, и последний все же отправляет пакет в Росфинмониторинг с отказом в обслуживании, дальнейшая судьба клиента как физического, так и юридического лица незавидная — он получает бессрочный „волчий билет“, с которым придется жить.

Каким-то образом реабилитироваться ни через комиссию, ни через суд на сегодняшний момент невозможно. Поэтому нужно сделать понятный, работающий алгоритм и для банков, и для судей, и для неких комиссий, которые должны работать в режиме онлайн.»

По поручению президента Минфин подготовил законопроект, который ограничивает блокировку средств без веских причин. Сейчас документ проходит общественное обсуждение.

Оригинал — Коммерсантъ.

Больше статей и аналитики доступно на blog.dti.team

Читайте нас в Телеграме и на Facebook

0 0
Оставить комментарий
DTI Algorithmic 02.04.2019, 16:08

Бесплатный MBA, анти Трансформатор и жесткие вопросы

Управляющий партнер DTI Algorithmic и основатель некоммерческого клуба предпринимателей SOYUZniki Александр Бутманов в эфире «Инвестиционная кухня с Сергеем Орехановым» на Radio Mediametrics от 29.03.2019:

«Бывает после выступления, что рассказ совершенно не вызывает интереса. Но если ты был хорош и твоя модель рабочая, то к тебе подходят действующие инвесторы и говорят: А дай свой номер телефона. Я тебе сделаю встречу с Y Combinator, но ты мне дашь опцион по этому раунду по той же оценке».

И прямо вокруг человека вырастает воронка, которая дальше его стимулирует очень сильно."

Еще на видео:

  • 1:55 — Зачем создаются инвестклубы.
  • 3:30 — Сколько экспертов и стартапов в клубе SOYUZniki.
  • 5:25 — Объем привлеченных через клуб инвестиций.
  • 10:35 — Разница между клубом предпринимателей и акселератором.
  • 19:55 — Что такое fast fail.
  • 22:15 — Как проекты попадают в SOYUZniki.
  • 22:50 — Чем клуб помогает стартаперам.
  • 28:51 — Польза для создателя клуба.
  • 32:17 — Новые форматы SOYUZniki.
  • 34:37 — Аналогичные клубы.
  • 35:50 — Теория шести рукопожатий в действии.
  • 39:20 — Кейс: как SOYUZniki помогли сэкономить 4 млн евро.

Видео можно посмотреть ниже или напрямую на нашем YouTube-канале.

Александр Бутманов о клубах предпринимателей

Больше аналитики и новостей доступно на blog.dti.team

Читайте нас в Телеграме и на Facebook

0 0
Оставить комментарий
1 – 2 из 21