Умные Деньги

Завершение набора на обучение

Мною принято решение отказаться от приема новых инвесторов на обучение, но поскольку есть несколько людей которые еще решают надо им обучаться у меня или нет, то сделаю это с 1 июля 2019 года. Вместо этого, я хочу сконцентрироваться на работе по управлению активами (включая свой счет). Также, на этот период, по просьбам желающих, я сделаю скидку какая была в предновогоднем предложении, и тем, кто-то все же еще хочет научится инвестировать, сможет это сделать за 295$.

Основная причина банальная — прибыль от обучения не большая и не интересная мне, и я не собираюсь строить из себя «гуру», и заниматься пиаром, раскруткой и т.п. в этом направлении. Но затраты времени присутствуют существенные, и отказ от обучения — это обычная реорганизация личной деятельности и времени.

P.S. Сайт, закрытая зона, чат трейдеров, еженедельные обзоры, публикация свежих идей и т.п. продолжает работать в штатном режиме и будет работать постоянно! Я просто закрываю обучение для новых инвесторов и трейдеров.

Источник

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №12

Приветствую Вас в 12 выпуске «Умные Деньги». На данный момент довольно популярным течением является переход на новые источники энергии. И самое важное, что в такой бизнес можно успешно вложится. Например, можно вложить в производство биотоплива, который имеет большой потенциал, как инвестиция.

Как Вы наверно знаете, сделки инсайдеров – это качественный показатель здоровья компании, а если компания еще и платит дивиденды, то это вообще замечательно! Посмотреть какие компании с наивысшими дивидендами покупают инсайдеры можно здесь.

Интересуетесь как можно использовать сделки инсайдеров для того, чтобы в своих результатах опережать рынок и биржевые индексы? Тогда можете узнать интересные выводы от инвестора и создателя сайта InsiderTrade.net .

До встречи в новых выпусках!

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №11

Приветствую Вас в 11 выпуске «Умные Деньги». Ищите в какие компании вложить деньги на долгосрок, но так, чтобы получать хороший рост курсовой стоимости и высоких дивидендов, но при этом еще и опережать рынок? Да, такое вполне возможно! И ответ на это — компании дивидендные аристократы.

Если Вы в долгосрочном периоде хотите зарабатывать на дивидендах, и при этом быть уверенным, что Ваши деньги находятся в лучших активах, то лучше воспользоваться именно лучшими дивидендными акциями из индекса Dow Jones. Давайте пройдемся по топ-5 компаниям из индекса Dow Jones, которые платят самые высокие дивиденды.

Одним из самых надежных инвестиционных инструментов считается вложение в недвижимость. Но принято считать, что для инвестиций в недвижимость надо иметь существенный капитал, также приписывают свойство, что за высокую надежность этого инструмента мы платим низким доходом. Следующими факторами которые смотрят против недвижимости — это высокие расходы (например, коммунальные расходы, налоги, поточные ремонты и т.п.), а также слабую ликвидность (на продажу недвижимости часто нужно солидное время). И что еще не мало важно, что надо очень хорошо знать законодательство и быть специалистом в оценке недвижимости. Но на фондовом рынке США, вложить в недвижимость можно намного проще.

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №11

Приветствую Вас в 11 выпуске дайджеста «Умные Деньги». Многие трейдеры и инвесторы знакомы со схемой Pump,n’Dump, но не все знают, что большая часть этих накачек происходят в результате продвижения акций (или Stock Promotion).

Если Вы еще не знакомы со схемой накачки и сброса акций, тогда я рекомендую Вам ознакомится как реализуется Pump and Dump.

Не любите риск, а хотите иметь просто постоянный источник дохода из рынка акций? Тогда Вам надо рассматривать стабильные компании, которые платят повышенные дивиденды, а также другие схожие активы, которые рассмотрены в статье «Жить на дивиденды».

До встречи в следующем выпуске!

Грааль от основателя империи Рокфеллеров

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №10

Приветствую в 10 выпуске дайджеста «Умные Деньги». Многие трейдеры и инвесторы, которые добились успеха в своем деле, начинают задумываются о том, в какой форме можно привлекать средства. Я подобрал несколько вариантов для коллективных инвестиций.

Не редко приходят вопросы, как я торгую, сколько прибыли выходит и какое время удержания позиций. Для этого я представил примеры своих сделок.

Также, хочу добавить, что все сделки публикуются в чате трейдеров, еще до момента входа и выхода позиций мною. Закрытый чат организован в telegram – в самом удобном и доступном виде.

Отчет за 2017 и планы на 2018 год

Приветствую всех в Новом 2018 году! Вот и пришло время подводить итоги 2017 года. Как и полагается, начнем с главного — с инвестиционных результатов. За 2017 год по счету получена прибыль в размере +28.59% после выплаты всех комиссий и сборов.

По месяцам инвестиционный результат был такой:

январь 2017 — результат +3,81%
февраль 2017 — результат +2,68%
март 2017 — результат -0,99%
апрель 2017 — результат +2,23%
май 2017 — результат +2,73%
июнь 2017 — результат +1,64%
июль 2017 — результат +2,12%
август 2017 — результат +3,52%
сентябрь 2017 — результат -0,14%
октябрь 2017 — результат +2,34%
ноябрь 2017 — результат +3,31%
декабрь 2017 — результат +2,28%

И, сразу, немножко графической статистики. Общий результат выглядит так:

Рост инвестиционного счета по сравнению с индексом S&P500

И еще несколько фактов за прошлый год. В 2017 году ни одна сделки не была закрыта в минус. За прошлый год, только два месяца были в минус, при этом, результат каждого минуса, ни разу не превышал 1%. Если посчитать по месяцам значение риск к прибыли, то у нас выйдет показатель 1 к 23,7.

Также, в 2017 году мы перешли на новое доменное имя (smartmoney.expert), немного оптимизировали курсы по инвестированию, перешли на новый чат.

Ну, и теперь перейдем к планам на 2018 год. По обучению инвестированию уже в ближайшее время планирую сделать из нашего курса, полноценный видеокурс (материал уже структурирован, и почти готов к записи). Это самый удобный вариант для обучения теоретической части.

Также, есть планы по оптимизации ресурсной системы и системы для дешевых акций. Первая имеет потенциал, так как она сильно хеджированная (очень много одновременно торгуемых инструментов), а вторая — гипер доходная.

Кроме этого, в планах есть сделать инвестиционный пул для микро ДУ. То-есть, чтобы было удобно для небольших инвесторов от 500-1000$. Некоторые наработки есть в этом плане, но еще довольно много подводных камней.

Так, что еще раз всех с праздниками, и пусть этот год будет еще лучше прежнего! Ну, и за работу — рабочая неделя в разгаре)

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №9

Уже через несколько недель, наступит 2018 год. И, для трейдеров и инвесторов, которые торгуют на американских площадках, я подготовил данные по праздникам и выходным дням в США на следующий год, чтобы можно было планировать свое время.

Вы только пришли на рынок? Или хотите наконец-то начать зарабатывать? Тогда самый простой путь – это обучение трейдингу или инвестированию. Как, среди множества курсов, выбрать достойный, Вы можете ознакомится в статье обучение трейдингу.

Рынок США очень богатый на выбор инструментов, и среди них, есть довольно странные. Самые странные фонды ETF Вы можете увидеть в здесь.

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №8

Любите высокую доходность и повышенный риск? Тогда эта стратегия будет интересна Вам. Не так давно, в «закрытую зону» будет добавлена стратегия высокодоходного инвестирования. Ее цель — максимально увеличить прибыль, при контроле возможной просадки в разумных размерах.

Под стратегию высокодоходного инвестирования выделен счет размером 5000$ в Intractive Brokers, и по этому счету будет вестись публичная ежемесячная статистика.

Чтобы успешно инвестировать, мало иметь хорошую стратегию, надо еще подобрать хорошего брокера. Как выбрать брокера, на что обращать внимание, при выборе брокера.

Планируете открывать счет у американского брокера? Тогда Вам полезная будет информация, как открыть счет у американского брокера.

Грааль от Уоррена Баффета

Дайджест «Умные Деньги». Выпуск №7.

Для успешного инвестирования, первым шагом является как раз выбор подходящего брокера. Брокеры США бывают самого разного качества, ценовой структуры и прочих разных мелких нюансов. И сегодня мы посмотрим, на что важное надо смотреть при выборе брокера для америки.

Если вкратце, то смотрим в первую очередь на безопасность вложений, следующим фактором является стоимость инвестирования, а также, обязательно учитываем удобство. В деталях можно прочитать здесь.

Визуальное отображение данных фондового рынка стало важнейшим фактором для анализа рынка. Именно для этого существуют графические платформы. Их суть состоит в том, чтобы в удобном виде отображать данные, при потребности обрабатывать и фильтровать их.

Здесь можно ознакомиться с самыми популярными графическими платформами для американского фондового рынка.

Коллективное инвестирование. Как устроены инвестиционные пулы, как их правильно организовать, на что обращать внимание. Об этом написано здесь.

Графики СОТ. 5 месяцев подряд в плюс.

Отчеты СОТ являются полезным инструментом в инвестировании, они дают четкое среднесрочное и долгосрочное направление инструмента, а также, помогают найти отличные места для набора позиции, и выходы из нее. Но в текстовом виде они мало информативные, поэтому, чаще всего инвесторы используют в своей работе графики СОТ.

Но, перед тем, как перейти к теме, должен ответить скептикам. Есть категория людей, которые считают, что отчеты СОТ бесполезны, так как они запаздывают. Но, на самом деле это не так. Графики СОТ запаздывают на 3 дня, но торговля по отчетам CFTC — среднесрочная, и запаздывание в три дня по сравнению с удержанием позиции в несколько недель или месяцев, просто ничтожна.

И я Вам говорю не как теоретик, а как практикующий инвестор, который зарабатывает с учетом этого инструмента — графика СОТ, поэтому, утверждаю Вам — отчеты СОТ работают! Не буду злоупотреблять Вашим вниманием, перейдем непосредственно к теме.

Детальней здесь>>>

Инвестирование, это не только прибыльный, но и стабильный источник дохода - последние 5 месяцев работы в плюс.

Хотите инвестировать так же? Тогда присоединяйтесь! Как проходит обучение инвестирование.

Верификация сделок. Инвестиции в биотехнологические компании. Моя история инвестирования

В видео Вы узнаете, что такое верификация сделок, и зачем ее делать, а также, как провести верификацию сделок проведенных через американского брокера.

Инвестирование в биотехнологические компании сильно отличается от инвестирования в другие сектора, так как этот сектор функционирует по-другому. В этом сектора успех предприятия зависит от успеха их лекарств, во всем процессе создания. Более детально здесь.

Я прошел довольно длительный период инвестирования, имел успехи и провалы, и не боюсь показать свои прошлые результаты. Моя история инвестирования.

Где анализировать портфель. Реально ли зарабатывать на рынке. Мой результат за июль 2017

Американский рынок имеет довольно широкие возможности для инвестирования, и диверсификации своих вложений. Но, тем не менее, для того, чтобы составлять эффективный портфель, его надо анализировать. Для этого есть довольно качественные ресурсы в сети.

Детальней - Анализ инвестиционного портфеля

Реально ли зарабатывать на рынке? Какие качества должен иметь инвестор, чтобы зарабатывать? Что он должен воспитывать в себе?

Детали - Можно ли заработать на бирже?

Июль месяц вышел довольно неплохим, результат составил +2,12%. Детали брокерского отчета находятся здесь.

Агрессивные инвестиции. Биржа OTCBB и Pink Sheets. Международные финансовые инвестиции.

Нам более привычные для инвестирования и спекулирования популярные биржи, такие как NYSE, NASDAQ, но тем не менее, очень много возможностей есть и на других площадках. Речь пойдет о OTCBB (OTC Bulletin Board), или по другому Pink Sheets (розовые листы) – это внебиржевой рынок, на котором торгуются активы, которые не отвечают правилам листинга на основных биржах.

Принято считать, что на этой бирже торгуется один шлак. Однозначно соглашусь с тем, что там присутствует много мусорных акций, но с другой стороны, там много стоящих внимания активов. Там присутствуют многомиллиардные и прибыльные корпорации, которые платят дивиденды. Там присутствую депозитарные расписки на акции со всего мира, например, Вы можете купить там Лукойл, Газпром и многие другие активы РФ (согласитесь, это никак не мусорные акции). Более того, на OTCBB торгуются даже ETF.

(продолжение)

“Агрессивные инвестиции” – на первый взгляд, эти два слова “агрессивный” и “инвестиция” противоречивые. Ведь агрессия – это быстро и рискованно, а инвестиция – это медленно и без риска. Но, эти два понятия можно успешно комбинировать.

Более популярным является агрессивный трейдинг, где трейдеры получаю повышенную доходность, но за счет повышенных рисков. Основная разница этого подхода от инвестирования, присутствует во временном промежутке удержания позиции. Зачем дольше держать? Все просто – для того, чтобы получить больше прибыль, и увеличить эффективность торгового результата.

(продолжение)

Большая часть инвесторов имеет привычку вкладывать на одном рынке, на котором они работают. Если это инвестор РФ, тогда вложения идут через московскую биржу, если инвестор работает на “америке”, тогда это NYSE, NASDAQ (реже на биржах OTC и Pink Sheets). Некоторые инвесторы комбинируют 1-2 рынка. Но диверсификацию по рынкам разных стран можно провести без особой сложности.

На американском фондовом рынке широко представлены компании со всего мира, есть отдельные фонды (ETF) на индексы разных стран. В обоих случаях надо покупать несколько (но скорее всего несколько десятков) инструментов. Но, чтобы проводить международные финансовые инвестиции, можно поступать еще проще. На американском рынке есть готовые решения в виде фондов ETF. Давайте пройдемся по самым интересным предложениям.

(продолжение)

Сезонность рынка, Падение курса биткоина, Брокерский отчет за июнь 2017

О сезонности рынков много сказано. Но помогает она заработать или не играет никакой роли? Давайте проверим, реальный ли получать прибыль, используя сезонность.

(продолжение...)

Я, как и большинство трейдеров, не проходил мимо темы криптовалют. Но, из своих практических исследований, сделал вывод – еще не время вкладываться в это направление.

(продолжение...)

Месяц закончился не плохо, результат составил +1,64%

(продолжение...)

Вложить в биткоин, Дешевые акции, Результат за май. Дайджест «Умные Деньги».

Еще раз о вложении в биткоин. Сейчас о биткоине говорят все, кому не лень. К сожалению, ETF на биткоин, уже несколько нет подряд «забраковывает» комиссия по ценным бумагам и биржам США. Но все-же, на рынке США есть активы, которые напрямую, или косвенно, связанны с биткоином.

(детально...)

Дешевые акции. Торговля pennystocks в последнее время стала довольно популярной среди трейдеров. Но для увеличения эффективности торговли, надо четко различать просто дешевые в цене компании, от мусорных акций.

(детально...)

Результат за май 2017. Месяц вышел довольно не плохим. Результат, с учетом всех комиссий и сборов, составил +2,73%.

(детально...)

Как заработать на солнечной энергии

В прошлый раз мы рассмотрели как можно заработать на вложении в производство биотоплива. В этой статье мы рассмотрим варианты вложения во второй по объему рынок альтернативной энергии — солнечной энергетики. Перед, тем как ответить на вопрос «Как заработать на солнечной энергии», давайте выясним, что такое солнечная энергетика.

Итак, солнечная энергетика включает в себя целую отрасль альтернативной энергетики, суть которой состоит в том, чтобы использовать солнечное излучение для получения энергии в любом виде. Этот сектор имеет ряд преимущества — это практически, неиссякаемый источник энергии, также, он экологически безопасен, а также доступный и перспективный. Но, конечно-же, есть и недостатки — зависимость от погоды и сезонность (но не везде), и как результат, необходимость аккумуляции энергии, а также необходимость использования больших площадей.

На данном этапе, рынок солнечной энергетики развивается семимильными шагами, к сожалению, свежих данных за последние годы не нашел, но есть любопытные данные за период до 2013:

Как видно развитие не стоит на месте — ежегодный прирост отрасли в среднем около 50%, более того, эта отрасль имеет очень большие перспективы. По расчетам Международного энергетического агентства, к 2050 году солнечная энергетика сможет обеспечивать до 25% всего потребления энергии.

Итак, с основными понятиями солнечной энергии разобрались, и теперь мы можем напрямую перейти к ответу на вопрос — как заработать на солнечной энергии? На фондовом рынке США присутствует не мало компаний, которые работаю в этой отрасли.

Начнем с лидера — First Solar, Inc. [FSLR:NASD]. Эта корпорация имеет рыночную капитализацию более 3,3 млрд$ и входит в индекс S&P500. Данный промышленный гигант занимается солнечной энергетикой как в США, так и по всему миру. First Solar работает в двух сегментах — компоненты и системы. В первом сегменте, компания продает солнечные модули разных модификаций. Во втором — предоставляет «под ключ» солнечные энергетические системы, включая их проектирование и разработку. First Solar, Inc была основана в 1999 году, штаб-квартира находится в Темпе, штат Аризона.

Еще одна интересная компания из этого сектора — Advanced Energy Industries, Inc. [AEIS:NASD], она разрабатывает, производит, продает и поддерживает продукты преобразования мощности и решения, которые преобразуют энергию в различные используемые формы. И одна из деятельностей компании связанная с солнечной энергетикой — от выращивания кристаллов до производства солнечных батарей. Капитализация этой компании составляет почти 2,5 млрд.$, основана она в 1981 году со штаб-квартирой в городе Форт-Коллинз, штат Колорадо.

Следующая компания, которую я хочу Вам представить — это Trina Solar Limited [TSL:NYSE]. Компания работает в качестве интегрированного производителя систем солнечной энергии, а также занимается их проектированием и разработкой Китае, Европе, США и некоторых других регионах. Trina Solar Limited была основана в 1997 году с штаб-квартирой в городе Чанчжоу (Китайская Народная Республика). На данный момент, рыночная капитализация компании составляет почти миллиард долларов.

Кроме этих промышленных гигантов, на рынке США представлены и мелкие компании этого сектора, такие как Sunworks, Inc. [SUNW:NASD] (с капитализацией в 45 миллионов $), Yingli Green Energy Holding Company Limited [YGE:NYSE] (с капитализацией 48 миллионов $), ReneSola Ltd [SOL:NYSE] (с капитализацией 63 миллиона $).

Также, как комплексное решение, на рынке представлены два ETF, связанные с солнечной энергией — Guggenheim Solar ETF [TAN:NYSE] и VanEck Vectors Solar Energy ETF [KWT:NYSE]. Эти фонды, путем приобретения акций и ADR компаний, связанных с солнечной энергетикой, стараются повторить глобальный индекс солнечной энергетики (Global Solar Energy Index). Кстати, первый ETF заплатил за прошлый год дивиденды в размере 5,04%, а второй в размере 4,20%, что вдвое больше, чем среднерыночный показатель.

Итак, мы узнали как заработать на солнечной энергии, и американский рынок дает широкие возможности для этого, а также увидели, что рынок солнечной энергетики имеет высокий потенциал для развития.

Еще по теме - "Самые объемные ETF".

Компании аристократы

Если Вы собираетесь инвестировать в долгосрочном горизонте, тогда вложения в компании аристократы будет наилучшим решением. Кто же такие, эти компании аристократы. По американским стандартам, это компании, которые увеличивают выплаты дивидендов на протяжении не менее 25 лет подряд. То есть, это компании с развитым бизнесом, который постоянно расширяется и увеличивает свою прибыль.

В США существует специальный индекс S&P 500 Dividend Aristocrats, в который на данный момент в него входят 52 компании, которые отвечают этому критерию. Кроме того, что в этот индекс входят лучшие компании, у них еще есть два свойства. Первое — эти акции платят дивиденды выше среднерыночных, и второе свойство — эти акции показывают больший рост стоимости и меньшие просадки, чем сам индекс S&P 500, на графике ниже это очень хорошо видно:

Конечно, что полностью повторить портфель акций компаний аристократов, надо существенный капитал. Но есть выход более простой. На фондовом рынке США представлена линейка ETF (Exchange Traded Fund) состоящих из акций компаний аристократов. Например, SPDR S&P Dividend ETF [NYSE:SDY] отслеживает индекс аристократов S&P 500 и является первым из таких фондов. Конкурентам этого фонда является ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats [NYSE:NOBL], он создан в 2013 году, и даже с этого времени заметно опережение индекса S&P 500.

Аристократы это хорошо, но можно еще и диверсифицировать их. Например, фонд ProShares S&P MidCap 400 Dividend Arst [NYSE:REGL] повторяет уже другой индекс, а именно индекс S&P 400 компаний аристократов средней капитализации. А фонд ProShares Russell 2000 Dividend Growers[NYSE:SMDV] повторяет дивидендный индекс Russell 2000. Фонд ProShares MSCI Europe Dividend Gr ETF [NYSE:EUDV] еще больше отличается от предыдущих, он повторяет европейских аристократов, а именно индекс MSCI Europe Dividend Masters Index.

Как видно опережать индекс S&P 500 не так и сложно, более того, не надо выискивать акции, читать сотни страниц корпоративной статистики и делать рискованные инвестиции. Достаточно купить акции готовых фондов, которые держат акции лучших компаний — аристократов. Это не руководство к действию, но такие фонды вполне могут быть частью портфеля.

Инвестиции в недвижимость

Но на самом деле это все уже не актуально, так как технологии двигаются вперед. Самым простым, доступным и эффективным способом вложиться в недвижимость является покупка акций компаний, которые занимаются недвижимостью. В частности речь пойдет об американском фондовом рынке.

Давайте пройдемся по всех минусах, перечисленных в начале публикации. Итак,капитал. Стоимость одной акции компаний, которые занимаются недвижимостью, начинается с 10 долларов, при чем, речь идет не о дешевках (penny stocks), а о серьезных компаниях, с капитализацией от миллиарда долларов и выше. Более того, многие из этих компании входят в индекс sp500, что само по себе много значит. Таким образом, для начала инвестирования нужно совсем небольшую сумму.

Далее доходность. И здесь привычные понятия о низкой доходности тоже разрушаются. Дивидендная доходность многих компаний работающих в сфере недвижимости, превышает 10% годовых в долларах США из года в год, что в разы превышает размер средней ставки депозита. При этом, надо еще учитывать постоянный рост стоимости акций компаний данного сектора. Даже если взять среднюю доходность по сектору, то она выше среднерыночной (по акциям входящим в индекс SP500) приблизительно в два раза.

Расходов на содержание активов связанных с недвижимостью почти нет. Надо просто заплатить небольшую комиссию за покупку акций, и в большинстве случаев, на этом все расходы заканчиваются. О ликвидности вообще речи нет. Большинство таких компаний торгуется со среднедневным объемом в миллионы акций со спредом в один цент. Таким образом купить или продать активы в любой момент работы рынка не составляет труда.

И давайте разрушим последний миф стандартного мышления об инвестициях в недвижимость — «Надо быть экспертом в отрасли!». Я думаю все теперь видят, что не надо быть экспертом. Эксперты работают в каждой компании — это их дело знать законодательство, находить объекты, оценивать их и т.п., такие нюансы это не наше дело. Нашим делом является купить хорошие компании, и наслаждаться прибылью. Если Вы не считаете себя экспертом в отборе акций, или просто нет желания копаться в корпоративной статистике, то есть более простой путь — купите акции, которые входят в индекс SP500. Вы понимаете, что специалисты агенства standart & poors регулярно и скрупулезно, под микроскопом, рассматривают каждую компанию которая находится в индексе, со своими ресурсами они сделают это лучше, чем любой частный инвестор.

Также, замечу, что Вы инвестируете в США — развитую капиталистическую экономику, где отсутствуют политические и экономические риски как на постсоветском пространстве. Ну, и естественно, все активы и прибыль находятся в стабильной валюте.

Кроме этого, в США очень широко представлены компании, которые занимаются недвижимостью — Вы можете набрать в свой портфель акции компаний, которые занимаются офисной, промышленной, отельной, жилой или даже медицинской недвижимостью, также широко представлены многоотраслевые компании.

И это еще не все. Если Вы не хотите сами отбирать портфель, то за Вас это сделают квалифицированные специалисты. На фондовом рынке США существует широкая линейка ETF (Exchange Traded Fund, торгуемый на бирже фонд), работающих в сфере недвижимости. Как пример,Vanguard REIT ETF [NYSE:VNQ]. Фонд состоит из акций публичных акционерных компаний и стремится обеспечить высокий уровень дохода и долгосрочный прирост капитала. аналогичным по характеристикам, является фонд iShares US Real Estate [NYSE:IYR]. Он немного менее доходный, но имеет более глубокую историю. Как раз она нам и покажет, без лишних слов, сравнение инвестиций в недвижимость к общерыночным инвестициям. На рисунке ниже прдствалена доходность, если вложить 10 000 долларов в IYR (фонд недвижимости) и SPY (фонд акций SP500):

Из графика четко видно, что благодаря щедрым дивидендам и показателям роста стоимости активов, прибыльность фонда превышала доходность портфеля акций входящих в SP500 почти в 4 раза. Это хороший плюс, но на графике очень явно виден один из минусов таких инвестиций. Во время нормального состояния рынка вложение в недвижимость приносит повышенную прибыль, но во время кризисов эта отрасль страдает больше всех. По понятным причинам, во время снижения деловой активности потребность в недвижимости, и ее стоимость и стоимость аренды существенно падает, и соответственно прибыли компаний снижаются (как и стоимость активов — капитализация). Но зато во время выхода из кризиса, нет лучших инвестиций — я лично просматривая корпоративную статистику компаний видел выплаты дивидендов в размере 20-30% и выше.

Но даже на рынке США можно диверсифицироваться. Если Вы хотите владеть активами не только в США, а более расширено, то к Вашим услугам предоставлен фонд Vanguard Global ex-US Real Estate ETF [NYSE:VNQI]. Этот фонд состоит из акций публично торгуемых компаний вне США в развитых и развивающихся странах которые включены в индекс S&P Global ex U.S. Этот фонд основан в 2010 году, но и за это краткое время существования показал хороший рост и пристойную дивидендную доходность.

Аналогичным фондом является iShares International Dev Rel Est [NASDAQ:IFGL], тоже имеет схожую доходность, даже некоторые активы фондов совпадают. Как видно, инвестиции в международную недвижимость тоже приносит достойную прибыль.

Также, есть более узкие международные ETF. Например, если Вас интересуют инвестиции только в европейскую недвижимость, то можете приобрести акции фонда iShares Europe Developed Real Estate [NASDAQ:IFEU]. Также, есть и другие более конкретизированные фонды.

Диверсификацию посмотрели, теперь давайте обратимся к доходности. И для этого есть линейка ETF на выбор. Например, посмотрим фонд Global X SuperDividend REIT ETF [NASDAQ:SRET]. Фонд занимается поиском самых доходных вложений в публичные компании, которые занимаются недвижимостью. Дивидендная доходность фонда превышает дивидендную доходность акций входящих в индекс SP500 почти в 4 раза. За последний год ставка дивидендов составила 7,71%, при этом фонд состоит из акций крупных компаний с капитализацией в несколько миллиардов. И еще один плюс этого фонда — он выплачивает дивиденды каждый месяц — как зарплату, такое вообще редкость.

Для самых рискованных трейдеров существуют плечевые ETF. Как пример, Direxion Daily Real Estate Bull 3X ETF [NYSE:DRN] — это фонд который показывает тройной результат от индекса недвижимости MSCI US, или другими словами если дневной результат по IYR умножить на 3. Во время нормального рынка этот фонд будет давать баснословные прибыли, но во время кризисов потери также будут критическими. Также, как правило, плечевые фонды не платят дивиденды. Как инструмент долгосрочного инвестирования он точно не подойдет, а вот для спекуляций это очень лакомый инструмент. Ниже представлен график доходности инструмента c 2009 года:

Как видно, инвестировать в недвижимость можно очень просто и недорого, более того, линейка инструментов очень широка, и позволит найти инструмент по душе каждому инвестору.